איך איזון אקטוארי עובד?

🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2022 23:08

1. לא אמור להשפיע יותר מדיי, זה תלוי בהרכב הגילאים והמצב הבריאותי של המבוטחים וזה לא משהו שאפשר לצפות יותר מדיי לטווח הארוך. מה שכן, בטווח הקצר, חברות עם מאזן חיובי שומרות עליו ולהפך. בכל מקרה, זה לא אמור להיות משמעותי ולראיה 0.09% זה לא הרבה בכלל.



2. כן, מורידים מהקרן.



3. לא, פשוט תוסיף את זה לדמי הניהול זה שקול.



ג.נ. לא מומחה.

🕒 פורסם בתאריך: 17/01/2023 17:58

האם אפשר להגיד שלאיזון אקטוארי יש השפעה ישירה על תשואת קרן הפנסיה?



עשיתי את הבדיקה הבאה באתר "פנסיה נט" כדי להבין איך זה עובד:



1. ב"מסלולי קרנות חדשות" בחרתי "הפניקס פנסיה מקיפה - הפניקס מסלול מניות [2187]"



2. ב"תקופת הדוח" בחרתי הצג מ-"נובמבר 2011" עד ל-"נובמבר 2022" (תקופת 10 שנים)



3. לחיצה על "הצג דוח"



4. לחיצה על "הפניקס פנסיה מקיפה - הפניקס מסלול מניות" בטבלה (נפתח חלון)



5. מצד שמאל למעלה, תחת "תקופה", בחרתי "רב שנתית"



6. להלן הטבלה שקיבלתי עבור "פירוט מרכיבי תשואה":



{

"lightbox_close": "Close",

"lightbox_next": "Next",

"lightbox_previous": "Previous",

"lightbox_error": "The requested content cannot be loaded. Please try again later.",

"lightbox_start_slideshow": "Start slideshow",

"lightbox_stop_slideshow": "Stop slideshow",

"lightbox_full_screen": "Full screen",

"lightbox_thumbnails": "Thumbnails",

"lightbox_download": "Download",

"lightbox_share": "Share",

"lightbox_zoom": "Zoom",

"lightbox_new_window": "New window",

"lightbox_toggle_sidebar": "Toggle sidebar"

}







מהטבלה הנ"ל, ניתן לראות שכאשר האיזון האקטוארי חיובי, התשואה הכוללת באותה שנה גדלה (וההיפך)



לדוגמה, בשנת 2017 האיזון האקטוארי השפיע חיובית על התשואה, ובשנת 2019 הוא השפיעה שלילית.

🕒 פורסם בתאריך: 18/01/2023 00:50

זה בדיוק מה שגירעון/עודף אקטוארי עושים.

🕒 פורסם בתאריך: 02/07/2023 11:38

הצטרפת בסוף?



אני באותה דילמה כרגל מול מגדל.