כיצד מחושבים דמי ניהול של קרן פנסיה משלימה?

🕒 פורסם בתאריך: 13/11/2022 18:57

שלום,



כיום אני מפקיד לקרן פנסיה סכום שעולה על התקרה, לכן חלק מההפקדות עוברות לפנסיה המשלימה.



דמי הניהול שקיימים אצלי:



מקיפה: 1.5% מההפקדה, 0.05% מהצבירה.



משלימה: 0% מההפקדה, 0.2% מהצבירה.



סוכן של קרן פנסיה אחרת טען בשיחה איתי כי התנאים של המשלימה הם לא בדיוק כמו שאני חושב.



הסוכן טוען שדמי הניהול מההפקדה הם מכל הסכום שמיועד לפנסיה, כלומר 1.5% מכל הסכום המופקד למקיפה + משלימה, ורק לאחר מכן מתבצעת חלוקה לפי התקרה,



לכן בפועל, לטענתו, אני משלם במשלימה 1.5% מההפקדה ו-0.2% מהצבירה.



האם הוא מטעה אותי, או שיש משהו בדבריו?



אשמח להבהרות :)