🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2022 10:52
שלום :)
יחסית חדש בתחום (כשנתיים). בהתחלה התחלתי עם גמל להשקעה (מניות) ולפני כשנה פתחתי בנוסף חשבון מסחר עצמאי ב-IBI.
חשבתי על לעשות תהליך התייעלות ולהעביר את הכספים בגמל להשקעה ל-IBI. כרגע בשל מצב השוק אני מופסד בשניהם. וחשוב להבהיר שההפסד לא מנחה אותי. מכוון לטווח הרחוק.
אם אני אממש את חלק/כל הכספים בגמל להשקעה וישר העביר ל-IBI ואקנה לפי הפרוטפוליו שלי, האם למעשה העברתי את ההשקעה שלי מסיכון אחד לשני ולמעשה לא מימשתי את ההפסד שלי?
בנוסף, קראתי לגבי קיזוז מגן מס לפי דוח 867 ואני קצת לא בטוח לגבי זה. האם יש? אין? לכמה שנים ניתן להעביר? וכל מידע אחר שיכול להיות רלוונטי.
בפוסט אחר פה אמרו שאין מגן מס לגמל להשקעה. אשמח להבהרות בנושא.
תודה רבה!
יחסית חדש בתחום (כשנתיים). בהתחלה התחלתי עם גמל להשקעה (מניות) ולפני כשנה פתחתי בנוסף חשבון מסחר עצמאי ב-IBI.
חשבתי על לעשות תהליך התייעלות ולהעביר את הכספים בגמל להשקעה ל-IBI. כרגע בשל מצב השוק אני מופסד בשניהם. וחשוב להבהיר שההפסד לא מנחה אותי. מכוון לטווח הרחוק.
אם אני אממש את חלק/כל הכספים בגמל להשקעה וישר העביר ל-IBI ואקנה לפי הפרוטפוליו שלי, האם למעשה העברתי את ההשקעה שלי מסיכון אחד לשני ולמעשה לא מימשתי את ההפסד שלי?
בנוסף, קראתי לגבי קיזוז מגן מס לפי דוח 867 ואני קצת לא בטוח לגבי זה. האם יש? אין? לכמה שנים ניתן להעביר? וכל מידע אחר שיכול להיות רלוונטי.
בפוסט אחר פה אמרו שאין מגן מס לגמל להשקעה. אשמח להבהרות בנושא.
תודה רבה!