🕒 פורסם בתאריך: 03/12/2022 01:34
קצת מתבייש להודות בזה, אבל רק לאחרונה החלטתי להתחיל להיות מדוקדק יותר באשר לכסף שמיועד להשקעה (מדדים במקום מניות ספציפיות, הגדרת טווח השקעה, הקצבת סכום כ % מערך נקי, וכו…), ובאופן המעקב.
מכיוון שכל הטריידים שביצעתי עד כה היו דולריים, ומכיוון שכרגע כל הניירות שאני מחזיק הם דולריים, אני מעט מתקשה לחשב XIRR.
התיק שלי התנהל ומנוהל עד כה בבנק לאומי. המערכת שלהם מדווחת במסכים שונים סכומי רווח והפסד שונים עבור אותן עסקאות. פירטתי את זה בנושא אחר וזה לא כל כך רלוונטי כאן.
הנה קאצ׳ פוטנציאלי: אין לי מושג באילו שערים נרכשו בדיוק הדולרים ששימשו אותי לקניית ניירות הערך. לאומי לא הופכים את המשימה הזו לקלה מדי. או בכלל. במיוחד מכיוון שבוצעו לא מעט רכישות מט״ח לאורך התקופה.
השאלה אם הסכום אותו שילמתי בשקלים כדי לרכוש את הדולרים רלוונטי עבור חישוב XIRR?*
או במילים אחרות: כאשר אני רוצה לעקוב אחר ביצועי התיק בשקלים (אולי בעתיד אחליט לרכוש ניירות שקליים), ויש לי נכס שערכו נקוב בדולרים, כיצד נהוג להתייחס למרכיב המט״ח, האם:
1) העלות היא השער ביום הרכישה, והתמורה היא השער ביום המכירה?
2) העלות והתמורה שתיהן נכפלות בשער ביום המכירה?
3) משהו אחר לגמרי?
* אני יודע שהוא אינו רלוונטי מבחינת מיסוי. מוזס וכו…
מכיוון שכל הטריידים שביצעתי עד כה היו דולריים, ומכיוון שכרגע כל הניירות שאני מחזיק הם דולריים, אני מעט מתקשה לחשב XIRR.
התיק שלי התנהל ומנוהל עד כה בבנק לאומי. המערכת שלהם מדווחת במסכים שונים סכומי רווח והפסד שונים עבור אותן עסקאות. פירטתי את זה בנושא אחר וזה לא כל כך רלוונטי כאן.
הנה קאצ׳ פוטנציאלי: אין לי מושג באילו שערים נרכשו בדיוק הדולרים ששימשו אותי לקניית ניירות הערך. לאומי לא הופכים את המשימה הזו לקלה מדי. או בכלל. במיוחד מכיוון שבוצעו לא מעט רכישות מט״ח לאורך התקופה.
השאלה אם הסכום אותו שילמתי בשקלים כדי לרכוש את הדולרים רלוונטי עבור חישוב XIRR?*
או במילים אחרות: כאשר אני רוצה לעקוב אחר ביצועי התיק בשקלים (אולי בעתיד אחליט לרכוש ניירות שקליים), ויש לי נכס שערכו נקוב בדולרים, כיצד נהוג להתייחס למרכיב המט״ח, האם:
1) העלות היא השער ביום הרכישה, והתמורה היא השער ביום המכירה?
2) העלות והתמורה שתיהן נכפלות בשער ביום המכירה?
3) משהו אחר לגמרי?
* אני יודע שהוא אינו רלוונטי מבחינת מיסוי. מוזס וכו…