🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

מקבילות איריות ל VOO ו VUG ומעט יותר עולמי

cit4
🗓 הצטרפות: 8/12/19
📝 הודעות: 220
⭐ דירוג: 64
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 09:49
בקרוב אעבור ל-IB, כרגע התיק שלי די קטן כך ששיקולי תשלום מס הם זניחים על מימוש VOO (מחקה סנופי) ו VUG (צמיחה).



משהתוודעתי על מס עיזבון עבור קרנות אמריקניות, אני מעוניין למצוא את המקבילות האיריות לקרנות האלה. ומעוניין למהול עוד 15-20% עם קרן יותר גלובאלית אחרת.



אשמח מאד לשמוע מה האופציות שלי.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 09:53
במקום דגים קבל חכה:



justetf.com



מכיל את כל הקרנות האירופאיות וניתן לחפש שם לפי קריטריונים
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 10:00
אתה מודע לזה שמעבר בורקר לא אומר שאתה חייב למכור מניות, נכון?



ובנוסף מס עזבון הוא רק על נכסים מעל 60k.



אז אם יש לך תיק קטן, לא בטוח שיש טעם למכור בכלל. את הקניות הבאות תעשה בנייר האחר.
יעקב 1
🗓 הצטרפות: 23/11/17
📝 הודעות: 1,443
⭐ דירוג: 1,490
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 11:11
I think people get confused by transferring shares. therefore, if the tax is low, may be better for him to sell



*I try to write in English to improve. comments are welcome (in person)
cit4
🗓 הצטרפות: 8/12/19
📝 הודעות: 220
⭐ דירוג: 64
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 12:43
כן. מודע שאני לא חייב.



התיק יגדל משמעותית מעל הסכום הזה.



והרעיון שהצעת יכול להיות מעולה (כי כרגע שתי הקרנות האלה הן מתחת ל 60k).
cit4
🗓 הצטרפות: 8/12/19
📝 הודעות: 220
⭐ דירוג: 64
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 12:45
תודה. איך אפלטר שם רק על קרנות איריות? לא רואה התייחסות לגיאוגרפיה שם.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2022 12:48
הרוב המוחלט אירי. אבל כשתגיע לרשימה סופית של 4-5 קרנות פשוט תעבור אחת אחת ותסתכל בתוך פרטי הקרן על Domicile
cit4
🗓 הצטרפות: 8/12/19
📝 הודעות: 220
⭐ דירוג: 64
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 01:28
קצת הולך לאיבוד פה. מצאתי למשל את VUSA של Vanguard שנראית כמו המקבילה של VOO האמריקנית. ברשימה כתוב ש FundCCY זה USD, אבל נראה שנייר זה נקוב בליש״ט ונסחר בלונדון..?
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 05:04
זה אכן נסחר בGBP. יש לך את VUSD, שזה אותה קרן רק בדולר.



אני מניח שFundCCY אומר שנכסי הבסיס בקרן נסחרים בדולר.



אגב, נראה שזו קרן מחלקת. באיריות עדיף לך צוברת, תסתכל על CSPX או SPXS, למשל
ניצן המצוין
🗓 הצטרפות: 4/12/18
📝 הודעות: 2,316
⭐ דירוג: 2,448
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 19:36
לקרוא את הפוסט "פירמידת הצרכים של המשקיע" של המשקיעה ולהפנים.
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 22:37
למה לא VUAA של ונגארד?
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 23:12
כתבתי למשל :)



VUAA אחלה אופציה ותכלס עדיפה, ולו רק בגלל המודל העסקי של ואנגארד
cit4
🗓 הצטרפות: 8/12/19
📝 הודעות: 220
⭐ דירוג: 64
🕒 פורסם בתאריך: 10/12/2022 23:29
מה הוא אותו מודל עסקי, אם מותר לשאול? (במיוחד כנגד מודלים עסקיים של האחרות)
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 11/12/2022 00:06
הבעלים של ואנגארד הם הקרנות שלה, ובעקיפין המשקיעים עצמם.



זה על פניו מבטיח היעדר ניגוד אינטרסים בין הבעלים ללקוחות. בנוסף, כל רווח מהתייעלות וכו' חוזר ללקוחות כהוזלה בדמי ניהול.