לילוצ

עצוב. כנראה שרוב המדינה לא עונה על הגדרה זו למעמד הביניים....

אין ייתרון מבחינתך להעביר כספים מפוליסת חסכוו לקופת גמל להשקעה? הכוונה להטבת מס בכלי הזה? בחישוב גס השיפור בדמי הניהול בלבד "יקזזו" את המס בעוד 16 שנה חחחחח. זה לא העניין... הכנסתי את הכסף לפוליסה הזו לני 7-8 שנים. זה גוף שהתשואות בו במגוון המסלולים נמוכות יותר בעקביות ודמי הניהול גבוהים מאשר בקופת...

רוצה לעביר כספים מפוליסת חסכון לקופת גמל להשקעה בה דמי ניהול נמוכים יותר (חלק) וכן לפוליסת חסכון בגוף אחר, עם תשואות טובות יותר (הרוב). הדבר כרוך באירוע מס שיעלה לי כמה אלפי שקלים. עד כמה לקחת את זה בחשבון? האם עליי לנסות ממש לחשב ולכמת את הרווח שבשינוי לעומת הפסד המס, או לפעול לפי השיקולים הכלל...