רון כהן

אני בשלב מסויים החלטתי להחזיק כמה קרנות מחקות דומות על מדד (למשל אגח) כדי לפזר סיכון של העלאת דמי ניהול. השיקול היה אם מנהל קרן מסויים מעלה דמי ניהול - למכור אותה הקרן באיזון תיק הבא. בגלל שהיא פלח יחסית קטן מהתיק (לאומת למשל מצב של קרן אחת שעוקבת אחרי כלל אגח ישראלי) ולצמצם פגיעה ממס רווחי הון. או...

ראיתי לאחרונה שכבר קרן מחקה השלישית שאני מחזיק בה מעלה דמי ניהול כמעט פי 10 (0.03->0.28) 0.28% אולי לא כזה נורא יחסית ל 1%-3% שלוקחים קרנות נאמנות עם ניהול אקטיבי, אבל 1) עבור קרן אגחית למשל זה יכול להיות חלק ניכר מרווח ברוטו השנתי. 2) אין כמובן שום ערובה לזה שמנהל קרן בעד שבוע/חודש/שנה לא יחליט ...