התיק שלי מוגדר עוסק זעיר (44) אבל בפועל אני מגישה דו"ח מלא. יש לי השקעות בחו"ל שחלקן חייבות בדיווח ותשלום, ותמיד תיאום מס מביא לזיכוי של חלק מהניכויים שבוצעו במקור דרך הבנק וכו, אז אני בכל מקרה מדווחת כל שנה. שיניתי בכל זאת לעוסק זעיר כשזה נפתח כי האפשרות לנכות 30% הוצאות ללא הוכחות מיטיבה איתי.
סי...
שלום לחכמי הפורום,
אני עושה "סדר פסח" ומעבירה בהדרגה כספים ממכשירים מנוהלים לניהול עצמי שרובו מבוסס על השקעה במדדי מניות. לפני המהלך עשיתי קורס השקעות פסיביות ונעזרתי בשירות תכנון אישי ממסגרת שהומלצה גם בפורום הזה. אני מאוד נסמכת על הייעוץ הזה אבל משיקולים שונים מרגישה יותר נוח לא לעקוב אחריו באופן...
תודה על התגובה ועל השאלות.
1. אין לי צורך לצבור הון לדורות הבאים, אבל כן חשוב לי לחיות ברווחה כלכלית ובנינוחות. אני כרגע לא חייבת לעבוד כדי להתפרנס, אני אוהבת שזה לא שיקול בשבילי ורוצה שיישאר כך. כן הייתי רוצה להגדיל את ההון שלי בשנים הקרובות על מנת לפתוח לעצמי בעתיד הקרוב/בינוני אפשרויות שמשמעותיו...
תודה על התגובה, קיבלתי ואני מקבלת לא מעט ייעוץ בשנים האחרונות, בוודאי לגבי ניהול הכספים טרם רכישת הדירה, וגם לגבי ההחלטה לרכוש את הדירה ונטילת משכנתא, ןגם בשביל הטיפול במשכנתא נעזרתי בייעוץ מקצועי. אבל גם ליועצים יש אג'נדות, תפיסות עולם ואינטרסים, ועצותיהם לא הספיקו לי כדי להשתכנע סופית ולקבל החלטה ...
שלום לחכמי הפורום,
אני בשנות ה-40 ללא ילדים וללא כוונה לילדים, גרה בשכירות עם בן זוג. הכנסותיי מעבודה נמוכות מאוד ולא עקביות, ואני מסתמכת במידה רבה על רווחי הון להוצאותיי השוטפות (טפו טפו חיה כך כבר כמה שנים והקרן עדיין גדלה) + הכנסה קטנה מהשכרת דירה שנכנסת אלי (הדירה הזו לא רשומה על שמי).
זכיתי ...
זה קצת גורם לי לרצות לצאת לחלוטין מאג"חים (ברגע שהקיימים יגיעו לפידיון) כי אני לא מרגישה שאצליח להבין אותם מספיק טוב. אבל מה לגבי הקרנות?
הרושם הכללי מהבלוג הוא שקרנות מחקות מדדים בטוחות יותר מהשקעה במניות ספציפיות. יכול להיות שבאג"ח זה עובד הפוך?...
שלומות למכובדיי הפורום.
אני מנסה כבר זמן רב להבין את מכשיר ההשקעה הפשוט לכאורה אך מסובך לי מאוד להבנה של אגרות חוב. ברשותי מספר ניירות אג"ח קונצרני (כזכור לחלקכם - תיק מירושה, לא אני בחרתי את הניירות והבנתי רק באופן כללי מאוד את מהותם. עכשיו אני לבדי אחראית עליו ומנסה להבין לעומק). חלק גדול מהם מכר...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.