המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2023 23:26

היי לכולם,

אני מחזיק בכמות מסוימת של ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF - מספר נייר 1159250 ומרוצה למדי.

עכשיו אני רוצה לקחת כסף נוסף ולקנות ניירות נוספים מאותו מספר נייר אבל להפריד בין הניירות למרות שמדובר בעצם באותו נייר.

הסיבה היא שאני רוצה לקחת כסף משותף לי ולאישתי ובניגוד לניירות שקניתי בכסף שהוא רק שלי, "לצבוע" את הרכישה החדשה בצבע שיבדיל אותה מהרכישה שביצעתי עבור עצמי בלבד.

יש אפשרות כזאת? מה עושים במצב כזה?

אני רוכש את הניירות ומחזיק אותן בעזרת פלטפורמת המסחר של מיטב דש טרייד.

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2023 23:29

עלו טענות בפורום שהתעודה של אינבסקו אפילו קצת יותר טובה.

🕒 פורסם בתאריך: 08/03/2023 23:30

כן. בקובץ אקסל.

אפשר גם לפתוח חשבון נוסף באותו בית השקעות ולהפריד פיזית את הנכסים.

קח בחשבון שההפרדות האלו הן בעלות משקל נמוך מבחינה משפטית, אם יום אחד תעלה השאלה למי שייך כל נכס (לאו דווקא בגירושים).

🕒 פורסם בתאריך: 09/03/2023 00:21

כמו שציינו להפריד כסף מזוגתך רעיונית אפשר גם באקסל זה לא ישנה חוקית.

אבל יש סיבה אחרת להפריד שעלתה בפורום והיא היכולת להחליט איזה חלק למכור קודם.

אפשרות שעלתה היא לרכוש תעודה אחרת על אותו מדד ולהחזיק במקביל.

אפשרות יותר מסורבלת היא להחזיק את אותה תעודה בברוקר אחר.

🕒 פורסם בתאריך: 09/03/2023 08:32

ההפרדה שאתה רוצה לעשות היא רק בדימיון שלך, מבחינת הבית השקעות והחוק, אין שום הפרדה.

לדעתי הפתרון הכי טוב הוא תעודת סל דומה אבל של חברה אחרת. עדיף לדעתי מאשר עוד חשבון בבית ההשקעות (אם זה אפשרי בכלל), פחות בלגן. וגם אם תגיד שתעודה של חברה אחרת טובה יותר ב0.03 אחוז מהאחרת, מי יודע אולי תגלה בעתיד שטעית וזה הפוך, והגיוון הזה עוד עבד לטובתך.

לצבוע את את אותה השקעה בצבע אחר

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן