⬅ חזרה לאינדקס

"סך הצמדה" בקרן השתלמות

🕒 פורסם בתאריך: 14/08/2023 19:06
היי לכולם,



אשמח למעט עזרה בלהבין את הכוונה של מייל שקיבלתי מהחברה שמנהלת את קרן ההשתלמות שלי.



שלחתי מייל ובו ביקשתי להבין את הסכום הכולל שבקרן, כמה כסף הופקד, מהו הרווח הנוכחי, וכמה מתוך הרווח חוייב במס.



בתשובה שקיבלתי הופיעו הנתונים הבאים:



בקרן יש בערך 270 אש"ח אשר מתחלקים:



סך הפקדות - בערך 206.5 אש"ח



סך הצמדה - בערך 49 אש"ח



סך רווח - 14.5 אש"ח



השאלה שלי - מה הוא "סך הצמדה"?
🕒 פורסם בתאריך: 14/08/2023 19:20
ההצמדה היא עליית ערך הקרן על פי המדד, על זה אין מסוי
🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2023 20:09
האם הנתון הזה ניתן לבדיקה תמיד באתר של החברה? (לא מצאתי).



או שזה תשובה לשאלה ספציפית?
🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2023 11:22
לא יצא לי למצוא אותו באתרי החברות (אבל לא גם ניסיתי לחפור שם מאוד לעומק) אך הוא מופיע בכל דו"ח שנתי מפורט של קרן השתלמות בטבלה ב.8. יש שם עמודה של הפרשי הצמדה ועמודה של רווחים ריאליים (כלומר לאחר ניכוי ההפרשים).



לא מצאתי את הנתונים האלו בדו"חות המקוצרים אלא רק בשנתי המפורט.