מסלקה פנסיונית וקה״ש IRA

🕒 פורסם בתאריך: 20/11/2023 21:48

האם הדו״ח מהמסלקה הפנסיונית יציג נתונים הקשורים גם בקה״ש בניהול עצמי (ira)?



מעוניין להרשם כדי לקבל דו״ח של הפקדות מהמעסיק (גם במוצרי הפנסיה האחרים, על הדרך).



ציטוט מתוך אתר המסלקה:



״



חוק המסלקה הפנסיונית קובע כי המסלקה תעביר מידע אך ורק על מוצרים פנסיוניים, כאשר עיקר המוצרים המוגדרים כמוצרים פנסיוניים הם :



• מוצרי ביטוח – ביטוחי מנהלים על כל סוגיהם, כל מוצר ביטוח המספק או כולל בתוכו כיסוי למקרה מוות (לרבות ביטוחי חיים במסגרת משכנתא) או למקרה של חוסר יכולת לעבוד בנסיבות רפואיות (אובדן כושר השתכרות)



• קרנות פנסיה – כל סוגי קרנות הפנסיה הקיימות לרבות קרנות "ותיקות", "חדשות – מסובסדות", ו"חדשות כלליות"



• קופות תגמולים – כל קופות התגמולים הקיימות לרבות קופות תגמולים משתתפות, קופות תגמולים להשקעה, קופות בניהול אישי (IRA), וקופות גמל לילדים



• קרנות השתלמות – כל קרנות ההשתלמות



בהתאם להוראות החוק, המסלקה הפנסיונית לא מקבלת ולא מעבירה מידע על מוצרים מתחום ביטוחי בריאות וסיעוד, ביטוחים "אלמנטריים" (דירות, רכוש, רכב וכד') ומוצרי חסכון בלבד המנוהלים בחברות הביטוח (הנקראים גם "מוצרי "פרט")



״



האם קרנות השתלמות בניהול אישי נכללות או הן מוצר פרט כפי שמופיע מעלה?