🕒 פורסם בתאריך: 20/02/2024 20:37
היי. יש לי חשבון דולרי במיטב דש, אליו אני מעביר דולרים כמה פעמים בשנה ועושה מספר קטן של פעולות (לרוב ללא מכירה).
1. יש לי אחוז קטן מהתיק כאחזקה באג"ח - ספציפית, הסימולים BND ו-BSV. מבחינת ערך במערכת, ה-P&L של האחזקות האלו שלילי מאוד, אני מניח כיוון שמאז שקניתי אותם הריבית עלתה. בכל מקרה, ההכנסות כאן אמורות להיות מהתשלום של התעודות (אני מניח שאלו ה-Cash updates שאני רואה מדי פעם במערכת). אבל האם יש דרך לראות כמה תשלומים קיבלתי על האחזקות האלו מאז שקניתי והאם בסך הכל אני ברווח או הפסד? האם בכלל כדאי להחזיק אג"ח בסביבת ריבית כזאת, ואיזה אלטרנטיבה יש לי כחלק ה"סולידי" של התיק אם לא תעודות מהסוג הזה (מתוך הנחה שאני לא רוצה להעביר את הכסף חזרה לבנק ולהשקיע בפיקדון/קרן כספית, אלא להשאיר אותו בחשבון הדולרי).
2. אם אני מוכן לוותר על החלק של האג"ח, אבל עדיין רוצה לגדר את ההשקעה בשוק המניות, מה האפשרויות שלי? זה לא חייב להיות סופר סולידי, אבל משהו שלא מושפע מתנודות של שוק המניות (בהנחה שכל מדד מבוסס מניות, גם אם עולמי, יצנח יחד עם המדדים האמריקאים).
3. יש לי אחזקה במניה ספציפית (Amazon) שהגעתי למסקנה שאין טעם להחזיק אותה, כיוון שעדיף גם אותה לאחד עם ה-ETFs, שהם מרבית התיק. אם אני מוכר את הפוזיציה וקונה מיד פוזיציה אחרת (נניח QQQ) - האם זה נחשב אירוע מס אפילו שלא הוצאתי את הכסף מחשבון ההשקעות? איך אני אמור להצהיר על זה (אני מניח שבתיאום מס עם הסיכום השנתי שאקבל ממיטב). האם כדאי לחבר את מכירת מניות אמאזון עם מכירת האג"חים כדי להתקזז על ההפסד של תעודות הסל? שוב, אני לא מתכוון להוציא בכל מקרה אף דולר מהחשבון, אלא להשאיר את הכסף בחשבון הדולרי ועם רובו לקנות מיד פוזיציות חדשות.
1. יש לי אחוז קטן מהתיק כאחזקה באג"ח - ספציפית, הסימולים BND ו-BSV. מבחינת ערך במערכת, ה-P&L של האחזקות האלו שלילי מאוד, אני מניח כיוון שמאז שקניתי אותם הריבית עלתה. בכל מקרה, ההכנסות כאן אמורות להיות מהתשלום של התעודות (אני מניח שאלו ה-Cash updates שאני רואה מדי פעם במערכת). אבל האם יש דרך לראות כמה תשלומים קיבלתי על האחזקות האלו מאז שקניתי והאם בסך הכל אני ברווח או הפסד? האם בכלל כדאי להחזיק אג"ח בסביבת ריבית כזאת, ואיזה אלטרנטיבה יש לי כחלק ה"סולידי" של התיק אם לא תעודות מהסוג הזה (מתוך הנחה שאני לא רוצה להעביר את הכסף חזרה לבנק ולהשקיע בפיקדון/קרן כספית, אלא להשאיר אותו בחשבון הדולרי).
2. אם אני מוכן לוותר על החלק של האג"ח, אבל עדיין רוצה לגדר את ההשקעה בשוק המניות, מה האפשרויות שלי? זה לא חייב להיות סופר סולידי, אבל משהו שלא מושפע מתנודות של שוק המניות (בהנחה שכל מדד מבוסס מניות, גם אם עולמי, יצנח יחד עם המדדים האמריקאים).
3. יש לי אחזקה במניה ספציפית (Amazon) שהגעתי למסקנה שאין טעם להחזיק אותה, כיוון שעדיף גם אותה לאחד עם ה-ETFs, שהם מרבית התיק. אם אני מוכר את הפוזיציה וקונה מיד פוזיציה אחרת (נניח QQQ) - האם זה נחשב אירוע מס אפילו שלא הוצאתי את הכסף מחשבון ההשקעות? איך אני אמור להצהיר על זה (אני מניח שבתיאום מס עם הסיכום השנתי שאקבל ממיטב). האם כדאי לחבר את מכירת מניות אמאזון עם מכירת האג"חים כדי להתקזז על ההפסד של תעודות הסל? שוב, אני לא מתכוון להוציא בכל מקרה אף דולר מהחשבון, אלא להשאיר את הכסף בחשבון הדולרי ועם רובו לקנות מיד פוזיציות חדשות.