דמי ניהול של 0.39 בקה"ש מצדיקים מעבר?

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2017 12:11

יש לך גם גמישות מסוימת בלי IRA, נניח בקה"ש שמשקיעה במדדים פסיביים (S&P 500).



בקרן עם צבירה של 30K אתה תשלם במצב הנוכחי כל שנה 117 ש"ח עבור דמי ניהול.



אם תגיע ב-IRA ל-0.3% כולל עלויות נלוות (לא בטוח שזה אפשרי) אתה תחסוך 27 ש"ח לשנה, לשיקולך.

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2017 12:29

גם לקרה"ש מנוהלת יש עלויות מסחר שאינן באות לידי ביטוי בדמי הניהול (ראה סעיף "הוצאות ניהול השקעות" בדו"ח התקופתי).



לעניינך: לא סביר שתצליח לרדת מ-0.5% דמי ניהול ל-IRA על קרן בגודל כזה, בלי השתתפות בקבוצת רכישה כלשהי.



מבחינת הוצאות ניהול השקעות סביר להניח שאם אתה מעוניין בהשקעה פאסיבית, זה יהיה טיפה יותר זול ב-IRA לעומת קרן מנוהלת.



(עריכה: זה תלוי בהפקדות החודשיות שלך, אם הן קטנות מדי אז עמלות המינימום יעלו את עלות המסחר שלך בצורה משמעותית לעומת קרן מנוהלת)



באופן אישי: אני העדפתי לדעת בוודאות במה הכסף שלי מושקע וכמה זה עולה לי, גם במחיר של עשירית אחוז לכאן או לכאן.



לא ממליץ ולא מייעץ.

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2017 12:30

27 ש"ח לשנה זה הרבה...מזה מנה שווארמה?

🕒 פורסם בתאריך: 11/03/2017 20:19

אני חושב שפחות מ 100k זה לא ראלי



תחשוב שצבירה שנתית (עד הפטור) זה 18k

🕒 פורסם בתאריך: 13/03/2017 17:09

יש לי עוד 8K בקופות לא פעילות שאנייד לשם.



בכל מקרה, תודה על המידע