⬅ חזרה לאינדקס

אינטראקטיב ברוקרס - על שם מי לרשום את החשבון?

🕒 פורסם בתאריך: 08/10/2024 23:18
שלום לכולם, קורא צללים באדיקות בפורום הנהדר הזה.



אני לקראת פתיחת חשבון השקעות בIB במטרה לפזר סיכונים מישראל.



מסיבות היסטוריות, לי ולאשתי יש חשבונות בנק נפרדים. לי יש גם דרכון אירופי, לאשתי רק ישראלי.



מודע לכך שIB ירשו להעביר או לקבל כספים רק מחשבונות בנק עם אותם מוטבים בלבד.



הכוונה שלי היא אולי במידת הצורך לפתוח חשבון אירופאי, שיאפשר לי מסלול החוצה מIB, בלי שאצטרך "לעבור" בחשבון הישראלי.



כיוון שרק לי יש דרכון אירופי, אני חושש שיתכן שיעשו לאשתי בעיות בלהירשם כבעלת חשבון בנק אירופאי.



אם אני אוסיף את אשתי לחשבון הישראלי ונפתח חשבון IB על שנינו, יתכן והמסלול IB --> אירופה ייתקל בקשיים.



לחילופין אני יכול לפתוח חשבון IB רק על עצמי, למרות שהייתי לכאורה מעדיף שזה יהיה על שם שנינו.



יש המלצות בנושא?



האם אני פרנואיד מדי?
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 00:03
תפתח רק על עצמך או שני חשבונות לשניכם אם זה עניין רגיש.
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 00:14
יש גם את עניין: (Individual Account) או חשבון זוגי (Joint Account with Right of Survivorship)



אין לזה משמעות? (מניח במקרה פטירה)
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 11:21
במידה ובשלב כל שהוא יהיה לך חשבון יחיד באירופה.



למה ש IB לא יתנו לך להעביר לשם?



אתה אחד מבעלי החשבון אצלם, ומעביר לבנק על שמך.
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 12:00
למיטב מה שהבנתי משיחות עם מומחים, צריכה להיות זהות במוטבים כדי להעביר אל ומIB.



לדוגמה - אם בארץ, חשבון משותף, בIB חשבון על שם אחד מבני הזוג - יכולים לא לאשר את ההעברה ולדרוש שגם החשבון בIB יהיה משותף.



מניח שגם בכיוון השני יש את אותה הבעיה - אם בIB חשבון משותף ורוצים להעביר לחשבון על שם אחד המוטבים - עלולים לא לאשר זאת.



מכאן הייתה השאלה המקורית שלי.
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 14:57
אצלי הבנק משותף, והIB יחיד.



לא נתקלתי בשום בעיה בהעברה, גם בסכומים גבוהים, בשני בנקים.
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 15:15
אוקי. במקרה דומה שקרה במשפחה, הייעוץ של בית ההשקעות היה שעדיף מאוד לטובת קלות העברת הכספים בהווה ובעתיד, הוא שכדאי מאוד שמוטבי החשבון בארץ והחשבון בIB יהיו זהים.
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 15:17
גם עם הפוך אין בעיה. יש לי בנק יחיד וib משותף
🕒 פורסם בתאריך: 09/10/2024 18:32
אחלה, תודה על האינפורמציה.