ESPP RSU ומזומן אצל ברוקר אמריקאי

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 12:56

דבר ראשון לבדוק האם היית חייב בהגשת דוח שנתי או דיווח שנתי בגין אותם שנים עבור הדיבידנדים מהESPP.



כל עוד אתה לא מוכר, תשאיר בברוקר.



באותו חשבון אתה לא תוכל לקנות כלום.



אתה צריך למשוך את המזומן לחשבון אחר כדי לרכוש מדדים לפי תוכנית ההשקעות שלך.



זה גם מה שהייתי עושה. אין מה לתת למזומן שם לנוח (הגם שצובר מעט ריבית).



הייתי גם בוחן מכירה של המניות שנמצאות ב-ESPP שלך בהנחה ומניות אינטל לא שייכות לתוכנית ההשקעות שלך.



אבל גם הייתי בוחן אם אני חשוף למס יסף (הישן והחדש), לפני ביצוע פעולה כזו.

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 13:12

תודה על המענה.



איך אוכל לבדוק אם הייתי חייב בהגשת דוח?



כנל לגבי מס יסף?



לא, המניות לא בתכנית שלי, המניה איבדה יותר מ 50% מערכה מאז (מ2020).

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 13:12

מניסיון העבר, ניתן גם להעביר את ניירות הערך (ESPP) מברוקר אחד לאחר. אין צורך למכור אותם וליצור אירוע מס.



RSU זה סיפור אחר לגמרי.

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 13:16

יש טעם להעביר? לבית השקעות ישראלי למשל? אפשרי בכלל?

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 13:26

לדעתי הכי יעיל באמצעות "אלפי".



הם מעדכנים אותך בסוף התהליך אם חייב בהגשה או לא, וכן מה שווי מוערך של החזר או חוב המס המחושב (את הערך המדויק תקבל אם תשלם להם את 275 השקלים שזה ללא תחרות ביחס לשאר שירותי הגשת הדוחות).



בגדול זה שקיבלת דיבידנד בברוקר זר, גורר חובת דיווח.



יש אופציה לעשות דיווח מקוצר באם אין לך שום סיבה אחרת להגשת דוח שנתי, אבל לפעמים פקידי השומה לא יודעים מה לעשות עם זה ודורשים שתגיש דוח מלא (זכותם).



לגבי הESPP:



אם תמכור תייצר לך הפסד הון שתוכל לקזז בשוטף כנגד רווחי הון, דיבידנדים וריבית מאגח, או לגלגל לשנים הבאות ולקזז כנגד רווחי הון עתידיים.



לגבי הRSU:



אתה תשלם מס שולי (כולל בט"ל) על מלוא תמורת המכירה, ולכן הכדאיות תלויה בשאר ההכנסות שיש לך.

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 15:59

אלא אם יש נאמן - לא?

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2025 16:03

נכון, לא רגיל ל-ESPP עם נאמן (יש קומץ בארץ) אז תמיד שוכח.