⬅ חזור לעמוד הקודם
s
soulstaker7
פעיל במערכת החל מ- 9/12/24
הודעות אחרונות מתוך המסד
באשכול: התלבטות: השארת ירושה של 1.2 מליון בקרן כספית עד צורך עתידי
🕒 05/12/2025 12:00
שלום לכולם,
לפני כשנתיים קיבלנו בירושה סכום של כ־1.2 מיליון ש"ח. כבר כשנה לפני כן ידענו שנקבל את הכסף, והתחלנו תהליך מסוים שבסופו נזדקק לסכום במלואו. מאז ועד היום הכסף נמצא בקרן כספית שקלית דרך הבנק, מאחר שלא ידענו כמה זמן יימשך התהליך – וגם כעת לא ברור, אך נראה שעוד יחלפו לפחות שנה וחצי עד שנתיים ...
באשכול: ESPP RSU ומזומן אצל ברוקר אמריקאי
🕒 02/03/2025 12:39
שלום לכולם,
עבדתי בחברת אינטל עד לפני 5 שנים (עד פבר 2020), יש לי בפורטפוליו ESPP, RSU ומזומן, לא נגעתי בהם לעולם.
אין לי כוונה למשוך או למכור כלום כרגע וכנראה לעולם לא.
מה מומלץ לבצע? להשאיר אצל אותו ברוקר? (e-trade של Morgan Stanley)
מה לעשות עם המזומן? לקנות מניות או מדדים באותו הברוקר?
תודה...
באשכול: התנהלות עם קרן הפנסיה בעת הגעת אישה לגיל 63
🕒 09/02/2025 14:16
ביקשתי מהסוכן שיפרט, התשובה שקיבלתי:
ראשית נבצע תיאום צרכים מבחינה פיננסית, רפואית וחשיבה על העברה בין דורית.
נמקסם את הפטור ממס ונבצע קיבוע זכויות.
הליווי יהיה צמוד עד לקבלת הקצבה הראשונה.
במקרה שלכם גם ניתן כלים למקסום הכספים הפטורים כדי לקבל מהם את התשואה המירבית בהתאם לסיכון שנרצה ליטול....
באשכול: התנהלות עם קרן הפנסיה בעת הגעת אישה לגיל 63
🕒 04/02/2025 22:57
תודה נדב ולכל המגיבים (סליחה על האיחור, מרוב העומס בעבודה שכחתי לגמרי מהעניין).
אז אמא החליטה שהיא רוצה להמשיך לעבוד, בינתיים לעוד שנה (הודיעה למעסיק).
יצרתי קשר עם סוכן ביטוח שהמשרד שלו גם מתעסק בתכנוני פרישה וקיבוע זכויות.
הוא ביקש עבור שירותיו, 6500 ש"ח לפני מע"מ (כולל מיקסום משיכת כסף הוני, ק...
באשכול: התנהלות עם קרן הפנסיה בעת הגעת אישה לגיל 63
🕒 10/12/2024 08:37
שלום לכולם,
בעוד כמה חודשים אמא שלי תחגוג יום הולדת 63 ותוכל כבר לצאת לפנסיה.
היא עדיין לא החליטה אם ברצונה להמשיך לעבוד או לפרוש, ובינתיים עולה שאלה שמטרידה אותנו:
האם עם הגעתה לגיל 63 עליה להפסיק את ההפקדות לקופה הקיימת ולתבוע קצבה?
האם יש שיקולים נגד פעולה כזו, בהנחה שהיא מעוניינת להמשיך לעבו...