המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 21:20

יש ברוקרים שמשלמים ריבית על היתרה בחשבון השקעות.

לפי הבנתי זה נחשב ארוע מס, שעליו יש להגיש דוח שנתי למס הכנסה.

האם יש ארועים דומים שהם לא מכירה, שבעקבותם אצטרך להגיש דוח שנתי?

אני פשוט רוצה לקנות ולהחזיק מספר שנים ולהמנע מארועי מס בדרך, כדי לא להגיש דוח שנתי (עד שאמכור ואממש), למה צריך לשים לב?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 21:28

1. תיק השקעות בברוקר זר מעל 2 מליון שח

2. העברה לחו"ל של 500,000 שח ומעלה במשך 12 חודשים רצופים

3. דיבידנדים (יש שמגישים רק דיווח מקוצר בגינם ובהיעדר סיבה אחרת לדוח שנתי)

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 21:38

מה לגבי ריבית על היתרה?

יש מה לעשות בענין?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 21:49

כן, להשקיע בקרן כספית צוברת (אם אתה לא אמריקאי)

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 22:19

בעצם לא הבנתי.

אני רוצה להעביר 50,000 שקל מבנק שלי בישראל לחשבון השקעות על שמי בברוקר זר.

העברתי את הכסף לברוקר זר, אני רוצה לקנות נייר מסויים, אבל לחכות כחודש לפני הקניה (כן, מנסה לתזמן).

בחודש הזה אקנה קרן כספית צוברת, כשארצה לקנות את הנייר, אמכור את הקרן כספית ואקנה את הנייר.

אין פה ארוע מס של מכירת קרן כספית?

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 22:25

יש

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 23:08

ברור שיש, אבל שינית את התנאים של השאלה עליה עניתי.

🕒 פורסם בתאריך: 02/04/2025 23:21

אז בלתי אפשרי להחנות כסף בברוקר זר בלי ליצור ארוע מס (יודע שאפשר אם הסכום שנשאר בעו"ש נמוך מסף מסויים תלוי ברוקר, אבל רוצה סכום של 50 אלף שח)?

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 00:28

אופציות:

1. יש ברוקרים שלא משלמים על הפלוס

2. (1) לא נשמע הגיוני לוותר על כסף כדי להמנע מדוח אז יש דוח שנתי ב-275 ש"ח דרך "אלפי"

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 00:40

אם אני זוכר נכון, IB לא משלמים ריבית על שקלים.

כלומר אם אתה רוצה להחנות 50 אלף ש"ח לא צריכה להיות לך בעיה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 00:45

בהנחה שאתה מדבר על הברוקר שמתחרז עם פיקטרקטיב סלוקרס אז בוודאי שאתה יכול לוותר על התענוג, וחיפוש קצר היה מגלה זאת.

מניח שגם בברוקרים אחרים יש אפשרות.

לא יכול לקשר פה ישירות אבל לך לאיזור השאלות הנפוצות -> מסחר ומרג'ין -> עמלות וריבית -> ריבית ושם יש שאלה שמתחילה במילים: "איך אני מבטל רווח ריבית עבור כסף בחשבון..."

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 03:57

אם המדובר בברוקר המדובר, כבר שאלתי בעבר וענו לי שמשולמת ריבית רק מאיזור ה$10K, אבל תעשה את המחקר שלך בעצמך.

אכן, מבחינתי אוטומציות כאלה (נולדת שילמת, העברת הרווחת) הן דיל ברייקר כאב-ראש כרגע. ולך בכלל תסביר לאמריקאים מה הבעיה פה, כי כולם מגישים גם ככה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 08:40

:lol: :lol: :lol:

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2025 08:58

תודה לכולם.

רציתי בעיקר להשתמש בברוקר זר כדי להוזיל עלויות (קניה/מכירה והמרה של שקל לדולר).

אבל אני צריך לחשוב מחדש אם שווה את הכאב ראש והסיבוך (במיוחד שלא התכוונתי להעביר לשם סכומים גדולים, כנראה עד 100K).

איך נמנעים מארוע מס בברוקר זר

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן