🕒 פורסם בתאריך: 18/04/2025 10:16
יש לי קרנות השתלמות ממספר מעסיקים שונים, כולן מנוהלות כ ira דרך גלובלנט.
באחת מהקרנות עשיתי טעות (לטעמי) והפקדתי מעבר לתקרת המוטבת, כך שיצא שמעל 50% מההפקדות לאותה קרן אינן זכאיות לשום הטבת מס, ואני סתם משלם על הכספים האלה דמי ניהול.
באופן כללי, כל כספי ההשתלמות שלי מושקעים בנאסדק-100 (qqq).
אותה קרן ״סוררת״ מהווה 40% מסך כספי ההשתלמות שלי, ואני מעוניין לממש רק אותה (הגיע סופסוף תאריך הנזילות שלה. אנא התעלמו ממצב השוק הנוכחי והאם לאור זאת כדאי להמתין עם המימוש, זה נושא אחר לחלוטין). איך טכנית אני עושה את זה?
אני מעריך שמה שצריך לעשות זה להנזיל סכום כסף שיהיה גדול משווי הקרן הספציפית הזאת ואז לבקש לממש, אבל נשמע לי שיש כאן הרבה פינות פוטנציאליות מעיקות (מה קרה אם בין זמן ההנזלה עד לזמן המימוש, qqq עלה מאד? כמה זמן לוקח התהליך?).
מניח שאם אצור קשר עם גלובלנט הם ינחו אותי מה לעשות, אבל הייתי שמח לשמוע מבעלי ניסיון כאן.
תודה!
באחת מהקרנות עשיתי טעות (לטעמי) והפקדתי מעבר לתקרת המוטבת, כך שיצא שמעל 50% מההפקדות לאותה קרן אינן זכאיות לשום הטבת מס, ואני סתם משלם על הכספים האלה דמי ניהול.
באופן כללי, כל כספי ההשתלמות שלי מושקעים בנאסדק-100 (qqq).
אותה קרן ״סוררת״ מהווה 40% מסך כספי ההשתלמות שלי, ואני מעוניין לממש רק אותה (הגיע סופסוף תאריך הנזילות שלה. אנא התעלמו ממצב השוק הנוכחי והאם לאור זאת כדאי להמתין עם המימוש, זה נושא אחר לחלוטין). איך טכנית אני עושה את זה?
אני מעריך שמה שצריך לעשות זה להנזיל סכום כסף שיהיה גדול משווי הקרן הספציפית הזאת ואז לבקש לממש, אבל נשמע לי שיש כאן הרבה פינות פוטנציאליות מעיקות (מה קרה אם בין זמן ההנזלה עד לזמן המימוש, qqq עלה מאד? כמה זמן לוקח התהליך?).
מניח שאם אצור קשר עם גלובלנט הם ינחו אותי מה לעשות, אבל הייתי שמח לשמוע מבעלי ניסיון כאן.
תודה!