רפורמה לתיק ההורים

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2025 10:12

הורים לקראת גיל פנסיה, ועכשיו לאחר העליות בשוק הישראלי הם ואני חשבנו שזה זמן טוב לייעל את התיק שלהם.



כהתחלה חשבתי לצאת להם מכל המניות המנוהלות שמשיגות תשואות גרועות מת״א 35 ולוקחות 2% דמי ניהול וכו׳, ולהחליפם במחקות מדד ישראלי/אמריקאי/עולמי.



אבל בגללי שאולי יש להם נתח מניות גדול מידי, מה הן האפשרויות הסולידיות שקיימות במצבם? (כצעיר לא התעמקתי בהבנת אג״חים וכו׳..)



תודה רבה מראש :)