🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

Estate Tax בארה"ב עם חשבון IB

בן 50
🗓 הצטרפות: 23/8/21
📝 הודעות: 20
⭐ דירוג: 6
🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2025 07:32
יש ברשותי חשבון IB שהוגדר כ EURO למרות שהבנתי שחשבון IB בהגדרה הוא multi currency



לאחרונה העבירו לי לחשבון סכום כסף ב USD וחשבתי להשקיעו ב VOO



שאלתי היא האם הכסף הזה חשוף ל Estate Tax בארה"ב במקרה של פטירה?



מה עליי לעשות בשביל להמנע מכך? האם עליי לקנות ניירות אירופאיים לשם כך?



תודה
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2025 08:39
כן.

כן.
Yoshi_Invest
🗓 הצטרפות: 18/8/24
📝 הודעות: 369
⭐ דירוג: 128
🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2025 11:04
Vanguard אמריקאית.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2025 12:02
יש להם גם חברת בת באירלנד, שמנפיקה קרנות איריות.



למשל VUAA אם רוצים SP500
בן 50
🗓 הצטרפות: 23/8/21
📝 הודעות: 20
⭐ דירוג: 6
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2025 07:40
כששאלתי אותם ישירות הם ענו לי את התשובה הבאה:



הסקירה היחידה ש־IBKR מבצעת מתרחשת אם קיימים בחשבון שלך נכסים אמריקאיים בשווי של מעל $60,000 במועד הפטירה.



במקרה כזה, חובה להגיש את טופס המס IRS 706-NA לפני שנוכל להשלים את העברת הנכסים ליורשים.



מישהו יכול לשפוך לי אור על המשפט הזה?
Homer
🗓 הצטרפות: 25/1/15
📝 הודעות: 1,496
⭐ דירוג: 3,123
🕒 פורסם בתאריך: 29/06/2025 08:39
בבוא היום, אם יורשיך ירצו לקבל את הכסף מהברוקר, הברוקר יבדוק אם יש לך נכסים חייבים במס, אם כן, הוא ידרוש הוכחה ששילמת אותו (הטופס ממס ההכנסה האמריקאי), בלי זה לא ישחררו את הכסף.