אהבתי והתחברתי למה שאתה אומר. בהסתכלות שלי והתייחסתי לזה בגוף השאלה, הצורה בה תקפתי בעקיפין את הנושא של תרחישים גרועים היה בשני אופנים:
1. בית בשווי של כ 7 מיליון ש״ח שמאפשר התמודדות עם תרחישים כאלה (מכירה ומעבר למשהו קטן יותר וגם כנראה מותאם יותר לצרכים)
2. הון של כ 6 מיליון ש״ח (שצפוי בעוד 5 שני...
מעט ארווך אבל ממש אשמח לעוד זוג עיניים ותובנות -
זוג הייטקיסטים די בכירים בני 52. מבינים שאנחנו ביישורת האחרונה של הקריירה, והן משיקולי רצון והן מחרדת AI וגיל בודק אם עצמי היתכנות לפרישה בגיל 57. כלומר עוד 5 שנים מהיום.
מצב פיננסי:
הון שמושקע באפיקים שונים – 4.2 מיליון ש״ח
בית בבעלותי בשווי של 7...
כששאלתי אותם ישירות הם ענו לי את התשובה הבאה:
הסקירה היחידה ש־IBKR מבצעת מתרחשת אם קיימים בחשבון שלך נכסים אמריקאיים בשווי של מעל $60,000 במועד הפטירה.
במקרה כזה, חובה להגיש את טופס המס IRS 706-NA לפני שנוכל להשלים את העברת הנכסים ליורשים.
מישהו יכול לשפוך לי אור על המשפט הזה?...
יש ברשותי חשבון IB שהוגדר כ EURO למרות שהבנתי שחשבון IB בהגדרה הוא multi currency
לאחרונה העבירו לי לחשבון סכום כסף ב USD וחשבתי להשקיעו ב VOO
שאלתי היא האם הכסף הזה חשוף ל Estate Tax בארה"ב במקרה של פטירה?
מה עליי לעשות בשביל להמנע מכך? האם עליי לקנות ניירות אירופאיים לשם כך?
תודה...
דיבידנד לא קיבלתי עבורן בכלל, אבל בוודאי שאני מדווח כחוק. אני מצרף לדוח השנתי שמכין הרוו"ח את כל מה שקורה גם בחשבון האמריקאי.
אני לא אמריקאי אבל גרתי שם בעבר ויש לי חשבון בנק...
שאלה,
יש לי חשבון בנק בארה"ב מזה שנים (אני חי בישראל). אני ואשתי ממלאים דו"ח שנתי למס הכנסה מכיוון שאשתי עצמאית.
מעולם לא מכרתי ניירות שהיו לי בבנק האמריקאי ועכשיו ברצוני למכור נייר שעשה תשואה יפה בשנה האחרונה.
אני מבין שאהיה חייב במס רווחי הון בעקבות המכירה הזו. איך זה ייגבה ממני? בצורת מס הכנסה...
אנחנו משפחה חמש נפשות. שלושה ילדים בין 10 ל 17
כרגע ההוצאות בשיאן. חוגים..קייטנות.. מסגרות.. שיניים.. תמיכה כזו ואחרת
חישוב גס מראה שהילדים צורכים לפחות 50 אחוז מההוצאות.
כשאתם מחשבים את ההון הנדרש לפרישה מוקדמת אתם עושים את המתמטיקה שלכם לכמה תוציאו כשהילדים יגדלו?
איך אתם מביאים אותם בחשבון בר...
שאלה לאלה שפרשו או מתכננים לפרוש באזור גיל 55 -
עם כמה כסף אתם פרשתם?
1. האם כמו שדובר רבות 300-400 פעמים ההוצאה החודשית? או שלקחתם עוד מקדמי בטיחות? או אולי הפוך - בגיל כזה אפשר דווקא להוריד מקדמי בטיחות?
2. איך התייחסתם בגיל שכזה לכספי הפנסיה? (הון לכל דבר)?
3. האם אתם עושים הבדלה בין מיליון ...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.