התיק שלי התייצב - מוזמנים לעיין / לבקר

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2017 14:58

היי,



תודה רבה לחברי הפורום שעזרו לי בשאלות השונות שעלו לי, לאחרונה נסגרתי על תיק שבתקווה המבנה שלו פחות ישתנה מעכשיו.



מוזמנים לעיין / לבקר - אני לא מבקש יעוץ. / מייעץ.



פרטים עלי ומטרת התיק: בן 23, יכולת השתכרות גבוהה. תיק כרגע בגודל ~100k. אופק השקעה: ~100 שנה :)



התיק:

80% מניות:



40% VTI



30% VXUS



10% VNQ

20% אג"ח:



10% ממשלתי שקלי 2-5



10% ממשלתי צמוד 2-5



קצת סטטיסטיקות והסברים:

80% מניות: תיאורטית לאופי ההשקעה יכול להתאים גם 100%, הסיבה היא פסיכולוגית. אפילו ב80% אני לא יכול להוכיח שלא אשתין במכנסיים במקרה קריסה.



מתוך פלח המניות, 62.5% (VTI+VNQ) בארה"ב. מתאים משיקולי קפיטליזם / יעילות מס / דמי ניהול וכו'. ועם זאת 37.5% בVXUS לפיזור.



10% VNQ בגלל תכונת הקטנת תנודתיות יחד עם פוטנציאל תשואה.



5 נ"ע נשמע לי פשוט מספיק יחד עם יכולת השגת המורכבויות שאני רוצה.



הדבר שהכי התלבטתי עליו ואני עדיין לא לגמרי שלם איתו הוא האם יש צורך באג"ח צמוד מדד. כנראה שזה לא מאוד קריטי. בסוף החלטתי שאם כבר זה הפלח המגננתי אז כדאי, וקיימות 2 קרנות לשקלי + צמוד עם ד"נ נמוכים מהקרנות הכלליות אז למה לא :)



תודה!