המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 15:56

אם אני פותח על שם בני קופת גמל להשקעה,

ובגיל 18 הוא יחליט למשוך את הכספים,

האם מגיע לו החזר מס במידה ולא תיהיה לו הכנסה (מלבד שכר של חייל?)

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 16:29

כן

בתנאי כמובן שהמס ששילם יהיה פחות מנקודות הזיכוי להם הוא זכאי באותה שנה.

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 16:32

הוא יוכל למשוך את הכספים במשך יותר משנה אחת?

כלומר משיכה חלקית בכל שנה? ככה שהוא לא יעבור את גובה הזיכוי המגיע לו?

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 16:39

אם זה קופת גמל להשקעה, מותר למשוך כמה שרוצים מתי שרוצים

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 16:39

@FIYaacov

ושאלה נוספת, מה אם נממש את הכספים לפני גיל 18 שלו? האם זה הולך לפי השכר של ההורים?

🕒 פורסם בתאריך: 01/11/2017 17:00

אני מכיר שכן, אבל אולי למישהו יש יותר נסיון ממני

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2017 18:15

@FIYaacov

היום התקשרתי לאטלשולר על מנת לפתוח קופת גמל להשקעה,

ונאמר לי בתוקף שלא כך הדבר, והשקופה אינה מוכרת בהטבת מס,

יכול להיות שיש כאן בלבול, ניסיתי להסביר שאני לא מדבר על זה שהיא מוכרת במס אלא על החזר מס,

ועדיין התשובה שלילית...

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2017 19:05

אני מנסה להבין , אתה מדבר על כך שיקבל החזר על מס רווחי הון שיקוזז בעת המשיכה?

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2017 19:07

@Everything_Nice

לא בעת המשיכה,

אלא בסוף שנה להגיש טופס 135 למס הכנסה (במידה ולא תיהיה לו הכנסה באותה שנה)

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2017 19:19

לדעתי לא.

המוצר להבנתי לא מקנה שום החזר.

🕒 פורסם בתאריך: 02/11/2017 21:25

דיברת עם יועץ מס?

מה איכפת לנציגים של אלטשולר איזה דוח אתה מגיש בסוף שנה.

התפקיד שלהם זה לנכות 25% מהרווח בעת פדיון.

בסוף שנה תגיש דוח ואם נקודות הזיכוי שלך גבוהים מהמס ששילמת תקבל החזר.

החזר מס וקופת גמל להשקעה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן