בית השקעות ישראלי

🕒 פורסם בתאריך: 06/03/2019 05:48

שלום,



אני מגורר בארה"ב (לטווח בינוני) ומעוניין לנהל תיק השקעות פאסיבי להשקעותי האישיות.



את החלק המנייתי אעשה באמצעות ברוקר בארה"ב, אך אני מעוניין לגבי המלצות\ביקורת על ברוקרים ישראלים להשקעה בקרנות נאמנות ישראליות בלבד (החלק האג"חי).



יש לי חשבון מט"ח במיטב ד"ש טרייד שאני יכול להמיר לחשבון השקעות והם מציעים לי עמלות אטרקטיביות מאוד - ללא עמלות קנייה ומכירה (בכלל) ועלות אחזקת חשבון של 20 ש"ח בחודש. אבל להתנהל מול מיט"ב דש טרייד מרחוק זה בלתי נסבל. שום דבר שם לא נעשה באמצעות האינטרנט ובגדול כל פעולה שאני צריך לעשות דורשת לפחות 3-4 שיחות טלפון למוקד שירות לקוחות (שנעשות בשעון שלי לאחר חצות).



להלן הדברים שחשובים לי אצל הברוקר:



1. מערכת דיגיטל מתקדמת שתאפשר לי לעשות כמה שיותר פעולות ללא צורך בשליחת טפסים\מייל\טלפון (בשורה התחתונה הפעולות שאבצע הם כנראה הפקדה ומשיכה של סכומים גדולים)



2. כשאני צריך ליצור קשר, חשוב לי לקבל שירות לקוחות מקצועי (עדיפות דרך צ'אט). השירות שאני מקבל ממיטב ד"ש הוא נוראי.



3. כמובן עמלות - עדיפות לקבל עמלות דומות למיטב. אבל, אני כנראה אבצע פעולות לעיתים רחוקות מאוד - מכיוון שההכנסה שלי בארה"ב איזונים אני אבצע בקנייה ומכירה של אג"ח אמריקאי. כלומר, בפועל כנראה אני אבצע קנייה אחת גדולה מאוד בחשבון וזהו למשך שנים - ככה שלא אכפת לי לשלם מאית האחוז חד פעמי אם זה יתן לי שקט.



4. מכיוון שאני כנראה הולך לבצע פעולה אחת וזהו, אני רוצה לוודא שזה ברוקר שלא יציק לי וינסה לסגור לי את החשבון (שמעתי שזה קורה אם לא מבצעים פעולות, בגלל הרווחיות הנמוכה של החשבון)



האם יש ברוקר שעונה על הקריטריונים הנ"ל (לפחות חלק)?



תודה רבה!