🕒 פורסם בתאריך: 31/07/2015 18:20
רכשתי קרן של בית השקעות X, שעוקבת אחרי מדד A.
כעת אני חושב לרכוש קרן נוספת של אותו בית ההשקעות, שעוקבת אחרי מדד B.
כעת נשאלת שאלה של פיזור.
לא ראיתי קרנות נוספות שעוקבות אחרי המדד B. ז"א שכדי לעשות פיזור, אני צריך למכור את הקרן של מדד A ולקנות קרן דומה של בית השקעות אחר (ויש כאלה).
כרגע הקרן של מדד A ירדה קצת (לא משהו רציני, אבל שאלה עקרונית), ויש לי שתי אפשרויות:
א) לחכות עד שתעלה ואז למכור (אני לא לחוץ בזמן, אבל גם ברור שלא ידוע מתי זה יקרה)
ב) למכור בהפסד ולקבל מגן מס.
העניין הוא שאני לא רואה את עצמי מבצע מכירות מתישהו בזמן הקרוב (מבחינתי לא למכור שנים), ולכן לא יודע מתי אממש את המגן.
מה דעתכם (בתור לא יועצים, לא ממליצים ולא מבינים ;) ) ?
כעת אני חושב לרכוש קרן נוספת של אותו בית ההשקעות, שעוקבת אחרי מדד B.
כעת נשאלת שאלה של פיזור.
לא ראיתי קרנות נוספות שעוקבות אחרי המדד B. ז"א שכדי לעשות פיזור, אני צריך למכור את הקרן של מדד A ולקנות קרן דומה של בית השקעות אחר (ויש כאלה).
כרגע הקרן של מדד A ירדה קצת (לא משהו רציני, אבל שאלה עקרונית), ויש לי שתי אפשרויות:
א) לחכות עד שתעלה ואז למכור (אני לא לחוץ בזמן, אבל גם ברור שלא ידוע מתי זה יקרה)
ב) למכור בהפסד ולקבל מגן מס.
העניין הוא שאני לא רואה את עצמי מבצע מכירות מתישהו בזמן הקרוב (מבחינתי לא למכור שנים), ולכן לא יודע מתי אממש את המגן.
מה דעתכם (בתור לא יועצים, לא ממליצים ולא מבינים ;) ) ?