אהלן, לפני השאלה תיאור קצר של הנכסים של משק הבית שלנו:
יש לנו נדל"ן בישראל בשווי כ-2 מיליון ש"ח, עם משכנתא בסכום של פחות מחצי מיליון.
יש תיק בשווי של כ-250,000 ש"ח, רובו בסנופי, חלקו הקטן בEM, אירופה וישראל.
100,000 ש"ח בקרן כספית.
פנסיה וקופות גמל בשווי של כ-300,000 ש"ח חצי בסנופי חצי במסלולים...
מצטרף לשאלה - בהנחה שהאופציה של IB תשאר רלוונטית בעוד כמה שנים, כשעושים העברה של הניירות הם שומרים את מבנה השכבות או שהם מקבלים תאריך "רכישה" חדש לפי מועד ההעברה ושווי לפי ממוצע?...
אהלן,
הנחות מוצא - סוחר דרך בית השקעות ישראלי משיקולי נוחות ומשיקולי אזרחות אמריקאית של ב"ז, ולכן לא משתמש ב-IB ולא יכול להעזר באופציה הנוחה של מכירה בשכבות דרכם. קונה את השילוש של בלאקרוק, סנופי+EM+אירופה (וגם מעט ת"א 125).
הכנתי את עצמי כשפתחתי את התיק לכך שכאשר יהיו שינויים משמעותיים במחיר הקנ...
אם אוגי מוכר נייר בהפסד אוגי מקבל מזומן ואוגי צריך להחליט מה לעשות עם המזומן.
אוגי משתמש במזומן כדי לקנות את הנייר שהכי מתאים לקניה בעיני אוגי באותו זמן.
לפעמים זה אותו נייר שאוגי מכר בהפסד.
* אוגי לא בעל מקצוע ואוגי לא מייעץ ולא ממליץ לעשות כמו אוגי...
לא האיות אלא הניקוד: @אוֹגִי
הפחד המשתק שיקראו לך עוּגִי... :>
הוספתי הודעת פרופיל שממנה אפשר להעתיק את התיוג.
גילוי נאות: הניקוד התבצע באמצעות "מקלדת וירטואלית הכוללת ניקוד עברי" (חפש בגוגל). לא ממליץ ולא מייעץ!...
אוגי מוכר בהפסד כדי לקבל מגן מס רק אם אוגי צריך מגן מס באותה שנה.
אם אוגי לא רוצה להמשיך להחזיק בנייר כלשהו, אוגי מוכר בלי לחשוב על מס.
אוגי חושב שהפסד הון שמועבר לשנים הבאות יכול להתקזז רק עם רווח הון ולא עם דיבידנד או ריבית.
אם אוגי יצטרך מגן מס בשנה הבאה אוגי ימכור בהפסד בשנה הבאה.
אם עד השנה...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.