מעבר מקרן סל תכלית s&p500 1144385 לקרן שקלית של בלקרוק

🕒 פורסם בתאריך: 02/06/2020 21:22

דחית מס של 350 ש"ח (בערך, אחרי עמלות)



כמה הציפיות שלך ש350ש"ח יעשה ל"טווח ארוך"?



10% כל שנה, ל10 שנים, יוצא הפסד תשואה של 557



זה לגבי ארוע המס.



יש עוד סיבה שבגללה אתה רוצה לעבור?

🕒 פורסם בתאריך: 02/06/2020 21:37

דמי ניהול בבלקרוק 0.07 מול 0.5 בתכלית.



בנוסף הבלקרוק צוברת דבידנדים.

🕒 פורסם בתאריך: 02/06/2020 21:50

אם תמכור תשלם מס בערך 367 ש"ח (בניכוי הפרשי מדד או שער הדולר*) + עמלות ק/מ.



אם תישאר תשלם 111 ש"ח בשנה דמי ניהול על הסכום הנוכחי (שים לב שזה 0.53%), וזה שווה לדמי ניהול בבלקרוק ב-7 שנים על אותו הסכום.



אתה יכול להתחיל להפקיד את ההפקדות החדשות לבלקרוק ולחכות שזאת תרד ובנתיים להמשיך לשלם דמי ניהול גבוהים.



או להסתכל על זה כשכר לימוד, ללמוד לפעם הבאה ולהיפטר ממנה לפני שהתיק גדל.



אישית אני הייתי מוכר. אבל זו החלטה שלך.



* שים לב שהקרן מוגדרת כמטבע עיקרי דולר ארה"ב.

🕒 פורסם בתאריך: 02/06/2020 22:11

תודה, זה מה שחשבתי, חיפשתי חיזוק.



2 הקרנות חשופות מטח נכון?

🕒 פורסם בתאריך: 02/06/2020 22:16

כן, או יותר נכון לא מגודרות לשקל.

🕒 פורסם בתאריך: 03/06/2020 02:32

על הסכום הנוכחי תשלום שנתי בתכלית 111 ובבלאקרוק זה 15



96 הפרש לשנה (במידה והשווי לא עולה או יורד)



96 * 10 שנים 960- תקזז תשואה (על המס)557 סה"כ -403



נקובה בדולר



ומה זה משנה באיזה מטבע?

🕒 פורסם בתאריך: 03/06/2020 06:33

יש לזה השלכות מיסוי (ריאלי מול נומינלי).



חפש בפורום.

🕒 פורסם בתאריך: 03/06/2020 10:02

בדיוק גם מחפש תעודה לסנופי.



יש סיבה לא לקנות את התעודות הישראליות ב0% ד"נ ו0.3/0.2 נאמנות?



לדוג:



MTF מחקה (S&P 500 (4D 5122627



קסם S&P 500 (4D) KTF 5124482



?

🕒 פורסם בתאריך: 03/06/2020 10:57

בקצרה: לא



באריכות: גוגל פורום המשקיעה S&P

🕒 פורסם בתאריך: 03/06/2020 13:07

יתרונות לבלקרוק: מיסוי דיווידנדים נמוך יותר שנותן בממוצע תשואה גבוהה יותר בכ0.2-0.3%, דמי ניהול בטווח הארוך כנראה נמוכים יותר. סה"כ יוצא יתרון של כ0.3-0.5% בשנה.



חסרונות לבלקרוק: מיסוי ביחס לרווח בדולרים. אם תהיה אינפלציה משמעותית בדולר תקבל מיסוי גבוה יותר



יש עוד מספר שיקולים שקשורים לחשיפה ישירה או חשיפה דרך חוזים והנושא של על מי אתה "סומך" אבל בקרן נאמנות הסיכוי שזה יבוא לידי ביטוי יותר קטן לטעמי מהסיכוי שתמות בשנה הקרובה אז צריך לחשב סיכונים בהתאם.



לא ממליץ :)