🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2020 17:53
רקע כללי
לפני כחודש פרסמתי פה רעיון כללי שלי לתיק השקעות ראשון, התיק עצמו לא יצא לפועל ובינתיים המשכתי ללמוד ואני מאמין שבימים הקרובים אתחיל לפעול בפעם הראשונה בשוק ההון.
רקע כללי, הייתי משקיע דרך פסגות PRO - אפיק השקעה מנוהל לקרנות נאמנות (מנוהלות ומחקות, אגח ומניות) השבוע סיימתי את התהליך והעברתי את הקרנות לפסגות טרייד ואתחיל לסחור בו בעצמי.
כרגע התיק נוהל במתכונת של 35 אחוז מניות ו65 אחוז אגח ממשלתי וקונצרני, אך אחרי שלמדתי והבנתי קצת החלטתי לקחת את המושכות לידיים.
המטרה שלי היא לאזן את התיק מחדש ע"י הפקדות נוספות לחשבון ולאזן אותו לכדי 80 אחוז מניות ו20 אג"ח (אולי בעתיד אוסיף קרנות רייט או זהב לפיזור, מבחינת מק"מ עם גובה הריבית כרגע אני לא חושב שיש לי טעם אני מעדיף את הכסף במזומן)
עד מתי?
אני בן 22 והמטרה העיקרית שלי היא לקנות דירה בעוד כ8 שנים לכן אאזן את התיק מחדש אחת לשנה +-
האפיק המנייתי:
ראשית, כל הקרנות שנסחרו דרך פסגות ימכרו (ביזיון מה שהם החזיקו מבחינת דמי ניהול ופיזור גלובלי)
ואני מתכנן את הקרנות המחקות של בלאקרוק:
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - אירופה תהווה כ30 אחוז מהתיק
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - שווקים מתעוררים כ10 אחוז בשלב ראשון
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - ארה"ב תהווה כ50 אחוז בשלב ראשון
4A) PTF ) ת"א 125 - כרגע הוא מהווה כ10 אחוז (בגלל שאין לי טעם למכור את הקרן היא בסדר מבחינת דמי ניהול)
המטרה שלי היא להמשיך ולהפקיד מניות לתיק ולאזן אותו מחדש כך ששוקים מתעוררים יעלו ל15, ארה"ב 55 וישראל תרד ל1-2
# אני עדיין מתלבט אם להשקיע בעוד שווקים כמו סין הנסחרת דרך בלאק-רוק ואשמח לשמוע את דעתכם בנושא
# הסיבה שאני לא משקיע דרך VT היא שאני מאמין שאני יכול להרשות לעצמי לפחות בשלב ראשון להיחשף יותר לשווקים מתעוררים ואחר כך לאזן כראות עיני, ובכלל להחליט בעיני על הפיזור הגלובלי (פחות או יותר)
מבחינת אג"ח בגלל ירידת הריבית אני לא מתכוון למכור את הקרנות האג"חיות שלי אלה לקנות רק קרנות מניתיות ע"מ לאזן את התיק, אני מאמין שעוד אלמד המון על תחום האגח לפני שאגע באפיק הזה
כרגע פסגות השקיעו לי באפיקים הבאים:
אגח ישראל:
PTF 00 שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
PTF 00 שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים
PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים
אגח קונצרני:
פסגות (0B)(!) אג"ח חברות ללא מניות
פסגות (00)(!) שקלים 1-4 שנים
פסגות 0A! תיק אג"ח
פסגות 0D ! אג"ח גלובלי
PTF (00) תל בונד שקלי
פסגות (0A) תיק קונצרני מדורג
שווי התיק שלי כרגע עומד על 40,000 ואני מאמין שאמשיך להפקיד אחת לחודש כ3000 ש"ח (או רבעוני 12) ולאזן
אני יודע שאסור להמליץ אבל אני יותר מאשמח לשמוע ביקורת חיובית ושלילית ותמיד רוצה ללמוד עוד
תודה רבה למגיבים מראש
לפני כחודש פרסמתי פה רעיון כללי שלי לתיק השקעות ראשון, התיק עצמו לא יצא לפועל ובינתיים המשכתי ללמוד ואני מאמין שבימים הקרובים אתחיל לפעול בפעם הראשונה בשוק ההון.
רקע כללי, הייתי משקיע דרך פסגות PRO - אפיק השקעה מנוהל לקרנות נאמנות (מנוהלות ומחקות, אגח ומניות) השבוע סיימתי את התהליך והעברתי את הקרנות לפסגות טרייד ואתחיל לסחור בו בעצמי.
כרגע התיק נוהל במתכונת של 35 אחוז מניות ו65 אחוז אגח ממשלתי וקונצרני, אך אחרי שלמדתי והבנתי קצת החלטתי לקחת את המושכות לידיים.
המטרה שלי היא לאזן את התיק מחדש ע"י הפקדות נוספות לחשבון ולאזן אותו לכדי 80 אחוז מניות ו20 אג"ח (אולי בעתיד אוסיף קרנות רייט או זהב לפיזור, מבחינת מק"מ עם גובה הריבית כרגע אני לא חושב שיש לי טעם אני מעדיף את הכסף במזומן)
עד מתי?
אני בן 22 והמטרה העיקרית שלי היא לקנות דירה בעוד כ8 שנים לכן אאזן את התיק מחדש אחת לשנה +-
האפיק המנייתי:
ראשית, כל הקרנות שנסחרו דרך פסגות ימכרו (ביזיון מה שהם החזיקו מבחינת דמי ניהול ופיזור גלובלי)
ואני מתכנן את הקרנות המחקות של בלאקרוק:
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - אירופה תהווה כ30 אחוז מהתיק
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF - שווקים מתעוררים כ10 אחוז בשלב ראשון
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - ארה"ב תהווה כ50 אחוז בשלב ראשון
4A) PTF ) ת"א 125 - כרגע הוא מהווה כ10 אחוז (בגלל שאין לי טעם למכור את הקרן היא בסדר מבחינת דמי ניהול)
המטרה שלי היא להמשיך ולהפקיד מניות לתיק ולאזן אותו מחדש כך ששוקים מתעוררים יעלו ל15, ארה"ב 55 וישראל תרד ל1-2
# אני עדיין מתלבט אם להשקיע בעוד שווקים כמו סין הנסחרת דרך בלאק-רוק ואשמח לשמוע את דעתכם בנושא
# הסיבה שאני לא משקיע דרך VT היא שאני מאמין שאני יכול להרשות לעצמי לפחות בשלב ראשון להיחשף יותר לשווקים מתעוררים ואחר כך לאזן כראות עיני, ובכלל להחליט בעיני על הפיזור הגלובלי (פחות או יותר)
מבחינת אג"ח בגלל ירידת הריבית אני לא מתכוון למכור את הקרנות האג"חיות שלי אלה לקנות רק קרנות מניתיות ע"מ לאזן את התיק, אני מאמין שעוד אלמד המון על תחום האגח לפני שאגע באפיק הזה
כרגע פסגות השקיעו לי באפיקים הבאים:
אגח ישראל:
PTF 00 שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים
PTF 00 שקליות ריבית קבועה ממשלתיות +5 שנים
PTF (00) צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים
אגח קונצרני:
פסגות (0B)(!) אג"ח חברות ללא מניות
פסגות (00)(!) שקלים 1-4 שנים
פסגות 0A! תיק אג"ח
פסגות 0D ! אג"ח גלובלי
PTF (00) תל בונד שקלי
פסגות (0A) תיק קונצרני מדורג
שווי התיק שלי כרגע עומד על 40,000 ואני מאמין שאמשיך להפקיד אחת לחודש כ3000 ש"ח (או רבעוני 12) ולאזן
אני יודע שאסור להמליץ אבל אני יותר מאשמח לשמוע ביקורת חיובית ושלילית ותמיד רוצה ללמוד עוד
תודה רבה למגיבים מראש