🕒 פורסם בתאריך: 12/09/2020 15:24
היי לכולם,
בקצרה על עצמי, אני בן 25 סטודנט למדעי המחשב מתחיל שנה ב' באוקטובר.
עבדתי ב-3 השנים האחרונות בחברה שנקראת SolarEdge וצברתי שם מניות RSU+ESPP (כבר נגע בהם).
פוטרתי בעקבות משבר הקורונה, וכרגע אני מתקיים על דמי אבטלה ככה שהחיסכון החודשי הוא נושא בעייתי אך בהתנהלות נכונה יכול להיות קיים, מאחר ואני לא משלם שכר דירה וכדומה.
בנוגע לתיק :
יש לי 45K זמינים להשקעה (לאחר הפרשה של קופת חירום לחצי שנה + שכ"ל לשנים ב' ג') + 25K כספי פיצויים שאני יכול למשוך (ללא אירוע מס) בעקבות הפיטורים.
בעל קרן השתלמות פסיבית של 30K בהלמן אלדובי המבצעת מעקב אחרי מדד S&P500 - בודק אפשרות לעבור ל-IRA.
חשבתי לפתוח תיק ובו :
75% מניות : לפתוח חשבון ב-IB ולקנות
60% VTI שהם 45% מהתיק
40% VXUS שהם 30% מהתיק
25% אג"ח בהתאם לפיזור בשוקולד מריר
50% אג"ח ממשלתי צמוד (12.5% מהתיק)
50% אג"ח ממשלתי לא צמוד (12.5% מהתיק)
אני יודע שזה תיק די בסיסי אך אשמח לפידבק וטיפים מבעלי ניסיון.
האם כדאי להגביר את החשיפה למניות בגיל כל כך צעיר? מה דעתכם על הפיזור?
בנוסף רציתי להתייעץ בנוגע ל-2 דברים :
אם אכן אעבור ל-IRA בקרן ההשתלמות, איך כדאי לפזר את ההשקעה כדי שתתאים לפיזור שהתיק מייצג?
צברתי כמו נחמדה של מניות RSU + ESPP בשלושת השנים האחרונות. מה כדאי לעשות איתן? התלות בחברה אחת בלבד קצת גורמת לי לחשוש למרות ביצועים מרשימים בבורסה של החברה (SEDG) וצפי לעתיד די מזהיר, אך מצד שני אני רוצה להימנע מאירוע מס מיותר.
תודה רבה לכולם מראש!
בקצרה על עצמי, אני בן 25 סטודנט למדעי המחשב מתחיל שנה ב' באוקטובר.
עבדתי ב-3 השנים האחרונות בחברה שנקראת SolarEdge וצברתי שם מניות RSU+ESPP (כבר נגע בהם).
פוטרתי בעקבות משבר הקורונה, וכרגע אני מתקיים על דמי אבטלה ככה שהחיסכון החודשי הוא נושא בעייתי אך בהתנהלות נכונה יכול להיות קיים, מאחר ואני לא משלם שכר דירה וכדומה.
בנוגע לתיק :
יש לי 45K זמינים להשקעה (לאחר הפרשה של קופת חירום לחצי שנה + שכ"ל לשנים ב' ג') + 25K כספי פיצויים שאני יכול למשוך (ללא אירוע מס) בעקבות הפיטורים.
בעל קרן השתלמות פסיבית של 30K בהלמן אלדובי המבצעת מעקב אחרי מדד S&P500 - בודק אפשרות לעבור ל-IRA.
חשבתי לפתוח תיק ובו :
75% מניות : לפתוח חשבון ב-IB ולקנות
60% VTI שהם 45% מהתיק
40% VXUS שהם 30% מהתיק
25% אג"ח בהתאם לפיזור בשוקולד מריר
50% אג"ח ממשלתי צמוד (12.5% מהתיק)
50% אג"ח ממשלתי לא צמוד (12.5% מהתיק)
אני יודע שזה תיק די בסיסי אך אשמח לפידבק וטיפים מבעלי ניסיון.
האם כדאי להגביר את החשיפה למניות בגיל כל כך צעיר? מה דעתכם על הפיזור?
בנוסף רציתי להתייעץ בנוגע ל-2 דברים :
אם אכן אעבור ל-IRA בקרן ההשתלמות, איך כדאי לפזר את ההשקעה כדי שתתאים לפיזור שהתיק מייצג?
צברתי כמו נחמדה של מניות RSU + ESPP בשלושת השנים האחרונות. מה כדאי לעשות איתן? התלות בחברה אחת בלבד קצת גורמת לי לחשוש למרות ביצועים מרשימים בבורסה של החברה (SEDG) וצפי לעתיד די מזהיר, אך מצד שני אני רוצה להימנע מאירוע מס מיותר.
תודה רבה לכולם מראש!