המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 16:14

שלום, אני מעוניין להשקיע לתקופת זמן של בין חמש ל עשר שנים. לפי ההבנה שלי מדובר בתקופה יחסית קצרה / בינונית.

לפי דעתי המיתון עדיין לא משפיע על שוק ההון האמרקאי ועל הישראלי גם עדיין לא ראינו את כל ההשפעות. בהתחשב בזה שאני רוצה רמת סיכון נמוכה, במה הייתם ממליצים להשקיע? אג"ח ממשלתי למשל ל פי ההבנה שלי בתקופה של מיתון או הורדת דירוג האשראי של ישראל ם יכול להוות סיכון לא קטן.

שאלה נוספת, אם אנחנו בדרך לכמה שנים של מיתון ושוק דוי של מספר חודשים / שנים. האם יש מניות לפי ראייה היסטורית שגם עולות בתקופות כאלה?

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 17:40

אסור להמליץ אבל אפילו להגיד מה אני הייתי עושה במצבך אני לא יודע להגיד עם הפרטים שנתת.

למה אתה רוצה להשקיע לתקופה כל כך קצרה?

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 18:27

רוצה רמת סיכון נמוכה ומשפט אחרי רוצה להשקיע במניות ספציפיות ?

איך זה הולך ביחד ?

הכי סיכון שיש לדעתי, נוטה להימורים

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 18:49

אף אחד לא יוכל להבטיח לך תשואה וגם אף אחד לא ידע להגיד לך אם יהיה מיתון ב 10 שנים האלה...

אתה צריך לעשות ניהול סיכונים מול עצמך, להחליט כמה כסף אתה מוכן לסכן, להגדיר מדרגות יציאה בהפסד וכו'.

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 22:13

שיעור גבוה של אג"ח ממשלתי + מיצוע, יפחית את הסיכון.

🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2020 23:15

מיצוע מפחית סיכון רק לזמן מוגבל.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 05:17

שזה בדיוק מה שהוא צריך...

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 06:46

לא, זה אולי מה שהוא רוצה (וגם לא בטוח). הסיכון בשוק מניות לא הולך להיות נמוך יותר בשום שלב של חיי התיק שלו.

או שהצעת לו למצע לאורך כל חיי התיק (שזה רעיו ממש לא טוב)?

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 08:20

צורך נגזר ממטרה, במקרה שלנו המטרה היא השקעה בסיכון נמוך 5- 10 שנים.

הבטא של השוק לא משתנה, אבל שיעור החשיפה שלו לבטא בהחלט כן. אם הוא חשוף בשיעור 1 ומחר בבוקר השוק מתרסק, לא בטוח שהכסף יהיה שם בטווח ההשקעה.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 08:45

ואתה מציע לו להגביר את הסיכון ככל שמתקרב המועד בו יזדקק לכסף.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 09:06

השאלה על המניו היתה יותר שאלה לידע כללי, אז לפי מה שאני מבין השקעה בעיקר באג"ח ממשלתי. האם קיימים סיכונים גם במוצר הזה במקרה של הורדת דירוג האשראי של ישראל? או אינפלצייה / דיפלצייה? והאם יש אג"ח שיכול להגן על הכסף מפני תרחישים אלו?

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 12:27

כמובן. תמיד יש מניות שעולות. אפילו בשיא משבר הקורונה, כשכל השוק התרסק, היו מניות שעלו (zoom למשל). הבעיה היא שלא קל למצוא דווקא את המניות האלה, והן תמיד יכולות להתחלף כך שצריך להיות תמיד עם היד על הדופק - השקעה פסיבית זה לא.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 14:16

אני ממש לא ממליץ. רק לידיעה בלבד.

אתה יכול היום לרכוש אג"ח ממשלתי צמוד למדד לתקופה של כ-6 שנים בתשואה נטו של מדד מינוס 0.68%.

זה סוג של הגנה נגד אינפלציה והסיכון היחידי שאתה לוקח זה שהמדינה תפשוט את הרגל ולא תוכל להחזיר את חובותיה. דירוג אשראי במקרה זה לא משנה (הוא רק יכול לחזות בעירבון מאוד מוגבל את הסיכוי שהמדינה לא תוכל להחזיר את חובותיה).

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 14:19

למה לא פיקדון בנקאי פשוט?

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 16:02

האם יש יתרון למשל בכסף מזומן על פני השקעה באג"ח כזה שצמוד למדד? הורדת דירוג אשראי לא משפיעה על אג"ח?

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 16:22

תסתכל על פיקדונות בבנקים הקטנים. יש פיקדונות עם תשואה גבוהה בהרבה משל אג״ח.

הסיכון כביכול גבוהה יותר אבל עדיין זניח לחלוטין.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 16:35

נזילות.

מניות הבנקים עדיין במגמת ירידה, משמע מספיק אנשים חושבים שהסיכון קיים.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 16:45

לא היתה לפות״ש דרישה כזו.

א. אין שום קשר. יתרה מכך, אני מבטיח לך שחלק מהכספים שיצאו ממניות הבנקים הלכו לפיקדונות באותם הבנקים.

ב. לא אמרתי שהסיכון לא קיים אלא שהוא זניח.

🕒 פורסם בתאריך: 06/10/2020 19:02

אני מכיר פקדון לא צמוד ל-5 שנים של בנק ירושלים בריבית של 1.5%.

אם יש לבנקים פקדון צמוד, אפשר לבדוק ולהשוות לאג"ח שהזכרתי.

🕒 פורסם בתאריך: 07/10/2020 00:06

מדד + 0.3% בבנק ירושלים.

השקעה לתקופה של בין 5 ל 10 שנים

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן