🕒 פורסם בתאריך: 13/10/2020 16:23
שלום לכולם,
מכיוון שאני די חדש בתחום ההשקעות ובנוסף לא בקיא בחוקים ובזכאויות השונות שתקפות בגיל פרישה, אשמח להסתייע בחוכמת ההמונים לגבי השקעה עבור אבא שלי. לאבי יש ~200k שבהם הוא מעוניין לעשות שימוש למטרות תשואה. הכסף אינו נחוץ לו בזמן הקרוב אך ייתכן כי בעוד מספר שנים הוא ירצה לעשות בו שימוש. האופציות שעליהן חשבתי עד כה הם הפקדה חודשית לקרן השתלמות פעילה שבבעלותו (מתקרב לגיל פרישה אך עדיין ממשיך לעבוד בעבודה קבועה שמפקידה לקרן השתלמות) או לחלופין פתיחת קופת גמל להשקעה / פוליסת חיסכון בחברת ביטוח. במידה ויבחר להפקיד לקרן ההשתלמות הוא כמובן לא ייהנה מפטור ממס אך עדיין ייהנה מדמי ניהול נמוכים בהשוואה לאלטרנטיבות (ואולי יהיה זכאי לפטור מס בגיל הפרישה?). האם יש עוד יתרונות לקרן ההשתלמות על פני החלופות? או שאולי במקרה זה ישנה אופציה טובה יותר?
תודה רבה מראש למשיבים.
מכיוון שאני די חדש בתחום ההשקעות ובנוסף לא בקיא בחוקים ובזכאויות השונות שתקפות בגיל פרישה, אשמח להסתייע בחוכמת ההמונים לגבי השקעה עבור אבא שלי. לאבי יש ~200k שבהם הוא מעוניין לעשות שימוש למטרות תשואה. הכסף אינו נחוץ לו בזמן הקרוב אך ייתכן כי בעוד מספר שנים הוא ירצה לעשות בו שימוש. האופציות שעליהן חשבתי עד כה הם הפקדה חודשית לקרן השתלמות פעילה שבבעלותו (מתקרב לגיל פרישה אך עדיין ממשיך לעבוד בעבודה קבועה שמפקידה לקרן השתלמות) או לחלופין פתיחת קופת גמל להשקעה / פוליסת חיסכון בחברת ביטוח. במידה ויבחר להפקיד לקרן ההשתלמות הוא כמובן לא ייהנה מפטור ממס אך עדיין ייהנה מדמי ניהול נמוכים בהשוואה לאלטרנטיבות (ואולי יהיה זכאי לפטור מס בגיל הפרישה?). האם יש עוד יתרונות לקרן ההשתלמות על פני החלופות? או שאולי במקרה זה ישנה אופציה טובה יותר?
תודה רבה מראש למשיבים.