המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2020 12:11

שאלה-

לפני כשנה בהיותי עצמאי, פתחתי קרן השתלמות והפקדתי אליה את התקרה הפטורה ממס.

מאז סגרתי את העוסק הפטור ואני שכיר ב100% משרה.

האם אני רשאי להמשיך להפקיד כספים לקרן ולהיות זכאי להטבת המס שהיא מקנה?

🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2020 14:31

לא, למיטב ידיעתי

🕒 פורסם בתאריך: 05/12/2020 20:00

אני לא חושב שמישהו בודק את זה, חברת הביטוח תמשיך לקבל בברכה את הכספים שתפקיד

🕒 פורסם בתאריך: 06/12/2020 13:19

בעקרון מרגע שסגרת את העוסק פטור אתה כבר לא יכול להמשיך להפקיד כעצמאי אבל אם תמשיך להפקיד לקרן ההשתלמות שכבר פתחת בעבר בתור עצאי, סיכוי מאוד נמוך שמישהו בכלל יבדוק את זה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2020 15:59

מכיר איזשהו מסמך רשמי שמציין את זה? חיפשתי באתר של רשות המיסים ולא מצאתי התייחסות למקרה כזה.

🕒 פורסם בתאריך: 07/12/2020 16:42

אגיד מעבר לזה, שפעם לפני שממש התעמקתי בחומר, ביקשתי מבית השקעות לפתוח לי קרן השתלמות במעמד עצמאי. הם לא ביקשו שום הוכחה ושום מסמך ופשוט פתחו את הקרן ונתנו לי מספר חשבון להפקיד אליו

הפקדה לקרן השתלמות במעמד עצמאי, לשכיר שהפסיק להיות עצמאי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן