🕒 פורסם בתאריך: 17/12/2020 19:02
שלום לכולם, יש לאמא שלי בחשבון בנק אחד מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים (נוצר במהלך הקורונה), במקביל ישנם רווחים בסכום שעולה על מגן זה בהרבה(לא מומשו), לקראת סוף שנת המס הבנתי שאוכל לדווח על מגן המס למס הכנסה וליצור מגן מס לשנים הבאות, או לממש רווחים בגובהה מגן המס לפני סוף השנה, ובכך לנצל את מגן המס. האם בסכום כזה של מגן מס עדיף לממש לפני סוף השנה ולאחר מכן לרכוש את אותו הנייר חזרה (האם בסדר לעשות זאת? מדובר על ניירות שקליים של בלאקרוק), ובכך לא להתעסק עם מילוי הטופס, או לגרור את המגן כל שנה לכשנרצה לממש את הרווחים? אשמח להכוונה.
שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?
שאלה נוספת, בנוגע לחשבון שלי, יש לי גם כן מגן מס בשווי כ 35 אלף שקלים שנוצר בתקופת הקורונה, ובמקביל ישנם רווחים גבוהים מסכום זה שלא מומשו, אך במקרה שלי החשבון הועבר לפני כחודשיים מהבנק לבית השקעות (אחרי שמגן המס נוצר בחשבון הבנק), הבנתי שבמקרה כזה אני חייב למלא דוח למס הכנסה בכדי לממש כעת או להעביר את מגן המס לשנה הבאה, שכן הפעולות התבצעו בחשבונות שוןנים ולא יקוזזו אוטמטית כמו במקרה של אימי.
אשמח להבהרה, האם אני חייב להגיש את הדיווח למס הכנסה לפני סוף השנה? (מגן המס נוצר במרץ , ובבנק קיים רק דוח לשנת 2019), אם הדוח לשנת 2020 יופיע רק ב 2021, האם עדיין יהיה אפשר להגיש מגן מס לשנת 2020 ללא בעיה? האם יש דרך לקבל את הדוח לשנת 2020 כבר עכשיו?