תהייה באשר לפיצול ניירות בין ברוקר ישראלי וברוקר זר

🕒 פורסם בתאריך: 06/01/2021 08:54

שלום,



פתחתי לאחרונה חשבון ב-IB מתוך כוונה ברורה להעביר את תיק ההשקעות לשם מברוקר ישראלי (IBI).



החלוקה הנוכחית בין החשבונות היא:



IB



VWRA (הנייר נקנה אך ורק במסגרת IB, כלומר לא ביצעתי שום העברה של ני״ע, רק מזומן)



IBI



VT,VTI



עמדתי להתחיל במעבר של ני״ע ב-IBI ולסגור את החשבון שם, ואז תהיתי לעצמי האם אוכל לדחות לכל הפחות בשנה את ההתעסקות עם הגשת דו״ח מס הכנסה אם אני שומר על המצב הקיים?



לפי איך שאני רואה את הדברים, וסיכוי רב שאני מפספס משהו, במצב הקיים אשלם 180 ש״ח שנתי ל-IBI עבור השארת התיק אצלם, ואפסח על רואה חשבון / התעסקות עם דו״ח שנתי (לפחות עד להגעת התיק ל-1.89 מש״ח - עודני רחוק משם).



חסרון אפשרי נוסף הוא הפסד תשואה אלטרנטיבית, היות ובמידה המצב הקיים נשמר, אקנה אך ורק VWRA, אחרת VT.



* התיק ב-IB גבוה מ-$100K כך שאין עלויות קבועות



האם פספסתי משהו במערכת השיקולים?



אציין כי ה-end point מבחינתי הוא ברור מאוד - התיק יעבור במלואו ל-IB.



תודה על ההתייחסות