🕒 פורסם בתאריך: 13/02/2021 19:23
אהלן, פתחתי תיק השקעות ראשון לפני כחצי שנה שהתחיל מחלוקת נכסים 70/30 לטובת מניות בפיזור גלובלי ואגח ממשלתי ישראלי קצר ובינוני כאשר לאחרונה הוספתי לחלק האג"חי גם קרן אג"חית ממשלתית עולמית.
לאחר חצי שנה של השקעה האיזון בתיק שלי הופר מעט ועליתי ל80 אחוז מנייתי ו20 אחוז אג"חי אותו אני מעוניין לאזן חזרה עם השקעות הגנתיות יותר.
אני לא בטוח שאני מעוניין להמשיך להשקיע רק באג"ח ממשלתי בעקבות הרווח הנמוך שלו
מצד שני אני לא מעוניין להעלות את הסיכון בתיק באופן דרמטי אלה אני מעוניין באפיק ביניים שייצר לי איזשהו איזון חדש לתיק עם מעט יותר רווח.
כרגע אני מתלבט בין כמה אפיקים הריט/האגח קונצרני/ P2P אני אשמח לעזרה בהשלמת הקצוות ולהכוונה (לא ייעוץ חלילה).
אתחיל ממה שכנראה לא אגע בו וזה הריט
לאחרונה התחלתי לקרוא על זה קצת יותר בפורום, הגעתי עם מחשבה תחילית שהוא בקורלציה נמוכה לשוק המניות ושזהו פלג שמרני יותר בתיק (המחשבה הזאת הגיעה גם מהקריאה של הפוסט באתר עצמו בנושא של רייט וגם מהספר של הליכת קראי)
להבנתי מהקריאה בפורום המצב קצת השתנה בשנים האחרונות והקרנות האלה נוטות להתנהג יותר כמו קרן מיינית לכל דבר ובעלות סיכון אפילו גבוהה יותר לפעמים.
כן אני שוקל יותר קרן ישראלית שמשקיע בנדלן למגורים אבל חושש מחוסר פיזור.
הייתי שמח אם מישהו מהפורום שמשקיע בקרנות כאלה יוכל קצת לעשות לי סדר ולהגיד לי האם הבנתי את זה נכון או שיש לי עוד קצת פערים שכדאי להשלים ואולי כן להתעניין בהם שוב.
אגח קונצרני:
אגיד מראש, הכוונה היא לאג"ח קונרצני גלובלי (עוד לא החלטתי על קרן ספציפית אשקיע על זה זמן בחיפושים) אבל למיטב הבנתי אם אני אחפש קרן בפיזור רחב זה יכול לתת לי מענה לחלק הגנתי מצד אחד אך עם ריבית גבוהה יותר מהאג"ח הממשלתי.
להבנתי קיימות קרנות המסווגות ע"פ סוג החברות וסיכונם, אם אקח קרן בעלת סיכון נמוך האם אני אמור להיות יותר רגוע (יחסית)?
אני די מצולק נפשית מכל הכתיבה של המשקיעה לגבי אגח קונצרני ישראלי ולכן כרגע הוא לא על הפרק, אם אתם חושבים שיש טעם לשקול זאת מחדש אני יותר מאשמח לשמוע.
P2P
במילה אחת, פיזור.
באופן כללי זה אפיק השקעות שלא קיים אצלי כרגע ואני מתלבט אם להיכנס אליו, משום מה זכורים לי כמה וכמה דיונים בפורום שטענו כי האפיק השקעה הזה מיותר ורק חיכו שיגמר ולצאת ממנו.
חייב להגיד שגם התחושה הכללית של "פוסט קורונה" מדאיגה קצת ואני לא בטוח שאנשים יוכלו להחזיר הלוואות כמו גם עסקים שיסגרו אחד אחרי השני.
אשמח לשמוע מאנשים שמשקיעים שם חוות דעת בנושא ובכלל את התחושה הכללית בתקופה הכל כך לא יציבה הזאת.
מלבד זאת המטרה נשארה אותה מטרה וזה הורדת הסיכון בתיק עם השקעה מחודשת. אם קיים אפיק אחר שלא חשבתי עליו אני יותר מאשמח לשמוע.
שבוע טוב ותודה רבה לכולם :)
לאחר חצי שנה של השקעה האיזון בתיק שלי הופר מעט ועליתי ל80 אחוז מנייתי ו20 אחוז אג"חי אותו אני מעוניין לאזן חזרה עם השקעות הגנתיות יותר.
אני לא בטוח שאני מעוניין להמשיך להשקיע רק באג"ח ממשלתי בעקבות הרווח הנמוך שלו
מצד שני אני לא מעוניין להעלות את הסיכון בתיק באופן דרמטי אלה אני מעוניין באפיק ביניים שייצר לי איזשהו איזון חדש לתיק עם מעט יותר רווח.
כרגע אני מתלבט בין כמה אפיקים הריט/האגח קונצרני/ P2P אני אשמח לעזרה בהשלמת הקצוות ולהכוונה (לא ייעוץ חלילה).
אתחיל ממה שכנראה לא אגע בו וזה הריט
לאחרונה התחלתי לקרוא על זה קצת יותר בפורום, הגעתי עם מחשבה תחילית שהוא בקורלציה נמוכה לשוק המניות ושזהו פלג שמרני יותר בתיק (המחשבה הזאת הגיעה גם מהקריאה של הפוסט באתר עצמו בנושא של רייט וגם מהספר של הליכת קראי)
להבנתי מהקריאה בפורום המצב קצת השתנה בשנים האחרונות והקרנות האלה נוטות להתנהג יותר כמו קרן מיינית לכל דבר ובעלות סיכון אפילו גבוהה יותר לפעמים.
כן אני שוקל יותר קרן ישראלית שמשקיע בנדלן למגורים אבל חושש מחוסר פיזור.
הייתי שמח אם מישהו מהפורום שמשקיע בקרנות כאלה יוכל קצת לעשות לי סדר ולהגיד לי האם הבנתי את זה נכון או שיש לי עוד קצת פערים שכדאי להשלים ואולי כן להתעניין בהם שוב.
אגח קונצרני:
אגיד מראש, הכוונה היא לאג"ח קונרצני גלובלי (עוד לא החלטתי על קרן ספציפית אשקיע על זה זמן בחיפושים) אבל למיטב הבנתי אם אני אחפש קרן בפיזור רחב זה יכול לתת לי מענה לחלק הגנתי מצד אחד אך עם ריבית גבוהה יותר מהאג"ח הממשלתי.
להבנתי קיימות קרנות המסווגות ע"פ סוג החברות וסיכונם, אם אקח קרן בעלת סיכון נמוך האם אני אמור להיות יותר רגוע (יחסית)?
אני די מצולק נפשית מכל הכתיבה של המשקיעה לגבי אגח קונצרני ישראלי ולכן כרגע הוא לא על הפרק, אם אתם חושבים שיש טעם לשקול זאת מחדש אני יותר מאשמח לשמוע.
P2P
במילה אחת, פיזור.
באופן כללי זה אפיק השקעות שלא קיים אצלי כרגע ואני מתלבט אם להיכנס אליו, משום מה זכורים לי כמה וכמה דיונים בפורום שטענו כי האפיק השקעה הזה מיותר ורק חיכו שיגמר ולצאת ממנו.
חייב להגיד שגם התחושה הכללית של "פוסט קורונה" מדאיגה קצת ואני לא בטוח שאנשים יוכלו להחזיר הלוואות כמו גם עסקים שיסגרו אחד אחרי השני.
אשמח לשמוע מאנשים שמשקיעים שם חוות דעת בנושא ובכלל את התחושה הכללית בתקופה הכל כך לא יציבה הזאת.
מלבד זאת המטרה נשארה אותה מטרה וזה הורדת הסיכון בתיק עם השקעה מחודשת. אם קיים אפיק אחר שלא חשבתי עליו אני יותר מאשמח לשמוע.
שבוע טוב ותודה רבה לכולם :)