המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 16:26

קיבלתי הודעה מהלמן אדובי לפיה החל מחודש הבא דמי הניהול לקרן ההשתלמות מחקה מדד פסיבי sp500 יעלו מ0.5% ל0.8%.

נציגה מטעמם טענה שמדובר היה רק בדמי ניהול נמוכים במסגרת הטבה שנגמרה ולא הסכימה לשמר הצעה נמוכה.

חשבתי לנצל את ההזדמנות ולפתוח חשבון IRA אצל מיטב דש ונציג מטעמם טען שהם שינו מדיניות בחודשים האחרונים והסכום המינימלי לפתיחת חשבון עוד על 300,000 שח (במקום 50,000 שח)

מישהו נוסף נתקל בשינוי לרעה בתנאי קרן ההשתלמות שלו? האם בתי ההשקעות מנצלים את ההזדדמנות בה הביקושים לשוק ההון בקרב הציבור עולים ומקפיצים את העמלות או שאני מפספס משהו?

שורה תחתונה, האם עדיין קיימים מסלולים זולים לניהול קרן השתלמות/ira פסיבית מחקה מדד ב2021?

סכום קרן ההשתלמות הוא 75,000 שח. תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 20:13

תפתח קריאה בשירות הלקוחות - לא נשמע הגיוני בכלל, במיוחד בסכום הזה.

במקביל, תנסה להשיג הצעות מחיר ממקומות אחרים שיכולים לשמש לך כמנוף.

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 21:03

מיטב דש השתלמות חדשה ב-0.68. מאמין שעם סכום הם יורידו גם את זה. 0.8 זה מוגזם גם בהעלאה

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 21:59

לאיזה דמי ניהול אפשר להגיע ב השתלמות\קופת גמל IRA לסכום מעל 100,000 ומעלה?

יש לי עכשיו 0.57% מהצבירה לקרן מנוהלת.

השאלה היא אם אפשר להגיע בIRA לדמי ניהול נמוכים יותר? הרי יש את הדמי ניהול(מהצבירה) של המוצר שאתה קונה, הדמי ניהול(מהצבירה) שהקופה לוקחת ועוד הוצאות של מכירה\קניה\המרות? זה לא יוצא אותו דבר או יקר יותר מ 0.57%?

אשמח לשמוע נתונים ספציפים,

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 22:35

כן.

סתם למשל הייתה לא מזמן קבוצת רכישה שקיבלה 0.19% בIRA בסכומים כאלה. לפני שנה הייתה קבוצה דומה עם 0.2%.

בסכומים יותר גדולים תוכל להגיע גם לדמי ניהול עוד יותר נמוכים. שמעתי גם על כאלה שהגיעו ל0.1% (אבל זה כבר עם מעל 1מ ש"ח).

לא. כי בקופה מנוהלת יש לך בנוסף לדמי הניהול גם "הוצאות ניהול השקעות" שמגיעים ל0.1-0.15% בשנה.

בנוסף יש גם את עניין השליטה (למשל אין מסלול עולמי נורמלי) ואת עניין יעילות הדיבידנד (שבעצמו מגיע לכ0.3-0.4% בשנה).

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 23:35

כן, בדיוק כמוך.

אני חושב שזו הזדמנות טובה לרענן דמי ניהול, התקשרתי לנציג וביקשתי ד"נ של 0.3% מכיוון שיש לי הצעה דומה על השולחן מחברה אחרת.

ירצו - ייתנו, לא ירצו - אעבור.

🕒 פורסם בתאריך: 02/03/2021 23:46

בדקתי את זה ובקרן שלי אין- או אפסי...

אתה מתכוון לשימוש בקרנות איריות?(שבהן המס מופחת בהשקעה מחוץ לארה"ב?) אתה חושב שהם שקרן לא רוצה\יכולה לעשות את אופטמזציות המס האלה?

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2021 00:22

תבדוק שוב.

אין דבר כזה שאין.

כן

גם (ואולי אפילו בעיקר) בארה"ב עצמה.

עובדתית לא עושים. (אתה יכול לראות את רשימת הנכסים באינטרנט).

לא נכנס לשאלה אם זה בגלל רצון או יכולת.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2021 07:33

היי תוכל לשתף איזה חברה מציעה היום 0.3÷ דמי ניהול למסלול הזה?

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2021 07:34

תודה! אבדוק איתם

🕒 פורסם בתאריך: 17/09/2024 16:27

לי יש קרן השתלמות מנייתית עוקבת סנופי בכלל.

900 אלף שקל בערך. דמי ניהול 0.4 אחוז. דמי ניהול השקעות שנגבים בנוסף הם מאוד נמוכים. פחות מ 0.1 אחוז. אני שקלתי לבקש מהם או לחפש מקום אחר שיסכים ל 0.3 אחוז.

חיסכון של 0.1 אחוז על קרן של מליון שקל משמעותה חיסכון של 80 שקל בחודש. כמו מנוי לנטפליקס בחינם :)

הרעת תנאים בקרנות השתלמות /IRA - האם יש כאן מגמה?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן