מזומן בתיק השקעות

🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2021 12:52

היי,



לאחר מעבר על התיקים השונים המוצעים בבלוג, נראה שיש נושא אחד שפחות ברור לי - החלק המזומן.



בכל הדוגמאות החלק המזומן הושקע בקרנות כספיות או באג"ח מדינה שקלי קצר. ההשקעה הזאת הייתה נכונה בעבר, אבל היום היא פשוט גורמת להפסד כספי, משום שבמקרה הטוב הקרנות האלה ישיגו כ 0.01% שנתי, בעוד עמלת הקנייה (והמכירה) של אותה הקרן תהיה בסביבות ה 0.1%.



היכן אני טועה?



ואם כך - מה נכון לעשות עם החלק המזומן?



ועוד שאלה - למה בעצם לא לקחת את החלק המזומן ולרכוש איתו אג"ח מדינה צמוד מדד? במקרה הרע ההפסד ישקף את האינפלציה השלילית ויגרום לכך שריאלית אין הפסד כספי.



תודה!