רווח קטן מניירות ערך בבנק מצריך התעסקות עם רשות המיסים?

🕒 פורסם בתאריך: 22/06/2021 19:11

שלום לכולם,



אחרי קריאה ארוכה בבלוג המצוין הזה -



בניתי לעצמי תיק השקעות שכולל כ85% מניות (דרך קרנות הפנסיה וההשתלמות שהן 100% במסלול מחקה s&p 500), ו15% מזומן שעד היום שכב בעו"ש.



אני רוצה לגדר את המזומן הזה נגד אינפלציה, ולכן חושב לרכוש קרן מחקה מק"מ (קסם KTF מק"מ 5113402) דרך הבנק (אין לי זמן כרגע ללמוד איך עושים את זה דרך בית השקעות, ולא רוצה שעד שאלמד הכסף סתם יחכה בעו"ש).



השאלה שלי היא האם דבר כזה יצריך איזושהי התעסקות עם המיסים במידה שיהיה רווח (מן הסתם אפסי אם לא תהיה אינפלציה חריפה)?



כרגע הצהרת המס שלי ממש פשוטה (דרך העבודה), וממש לא בא לי לסבך את זה עם רואי חשבון או דברים כאלה...



אני לא מבין בכלל במיסים (אפילו לא עשיתי תיאום מס), ולכן אשמח לעזרת חברי הפורום.



תודה רבה!