המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2021 18:06

יש לי חובה למלא דוח שנתי עבור 2020, וזו הפעם הראשונה שאני הולך לבצע זאת.

הדוח שלי מאוד פשוט לדעתי:

אני רווק, וההכנסות שלי לשנת 2020 מסתכמות בדמי אבטלה, דיבידנדים בסכום זניח מברוקר זר (שנוכה מהם 25% מס) ומשיכת כספי פיצויים עם טופס 161 (רק את החלק שפטור ממס משכתי).

גם משכתי כספים מקופת גמל באותה שנה, אך כיוון שהקופה נפתחה בשנת 94 וההפקדה האחרונה הייתה ב-2005 (לפני הרפורמה שהייתה בתחום קופות הגמל כמה שנים לאחר מכן) - היה לי פטור ממס על הסכום שמשכתי, שמסתכם בכ-45K. לכן, נציג מלשכת ההדרכה של מס הכנסה אמר לי שאני לא צריך לדווח על עניין קופת הגמל בדוח השנתי.

למלא את הדוח היה לי די פשוט ועשיתי זאת לבדי (עכשיו במרחק לחיצת כפתור מהגשה), פרט לכמה דברים נקודתיים שנעזרתי בכמה מקורות בשביל להבין באיזה שדה יש למלא אותם.

אבל אני שומע די הרבה על אנשים שממליצים להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס לפני שמגישים דוח כזה - כדי לא להסתבך סתם.

האם לדעתכם באמת כדאי לשלם למייצג בשביל ייעוץ עבור דוח פשוט כזה?

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2021 18:25

מה תוצאת המס של הדוח?

מגיע לך החזר? יש לך חוב?

רואה חשבון יכול לעזור לך אם תבוא אליו לפני שתבצע פעולות, על ידי מתן ייעוץ ותכנון מס.

לאחר שהשנה נסגרה, הוא בסך הכל ממלא את הדוח כמוך (הפער הוא כמובן ידע למפות סוגי הכנסות לשדות השונים, אבל לא בשביל זה הוא הלך ללמוד 3.5 שנים).

🕒 פורסם בתאריך: 12/07/2021 21:53

בדוח עצמו לחצתי על הכפתור שנועד לחישוב - מגיע לי החזר של 150 שקל לפי מה שרשום בתוצאת החישוב.

אני אציין שה-150 החזר הזה לא כזה מטריד אותי, ואפילו אם מס הכנסה ימצאו איכשהו שבכלל אני חייב להם 150 שקל - כנראה אהיה בסדר עם זה.

הסיבה שבגללה אני מתלבט אם ללכת למייצג, היא שאולי יש משהו שהוא ישים לב אליו ואני בכלל לא חשבתי עליו - ואולי זה יחסוך לי כאב ראש רציני בהמשך מול מס הכנסה.

בסה"כ זה נראה לי לא סביר כי הדוח שלי הוא פשוט ואני חושב שמיפיתי את הנתונים שלי לשדות הנכונים וגם שצירפתי את המסמכים הנכונים. לכל הפחות, אני לא חושב שעשיתי איזו טעות שתגרום לחוב משמעותי.

אבל כן מעניין אותי לשמוע דעות של אנשים בנוגע לזה.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 05:54

אני גם בדיוק בתהיות בנושא, אני אמור לבצע החזר מס על כמה שנים ונראה שזה לא מסובך מידי.

האם ניתן להגישו באינטרנט?

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 06:07

עד שנת 2018 ניתן להגיש במפ"ל.

מדוחות של 2019 והלאה ניתן להשתמש במערכת שידור דוחות מקוונת, שגם מאפשרת להעלות את כל המסמכים התומכים, ולפי דיווחים כאן בפורום גרמה לקבלת החזרי מס במהירות מרשימה (שבוע עד חודש, כאשר בעבר זה היה 3-6 חודשים)

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 07:08

מאשר, דו"ח 2020 עלה במערת שידור דוחות. לאחר פחות משבועיים ההחזר נכנס לעו"ש שלי.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 13:24

אצלי עבר מעל חודש מההגשה וזה עדיין במצב של "הוגש וטרם תוקצר".

שאלתי במפ"ל מה קורה עם זה (בצורה יפה כמובן) וענו לי "יש לחכות בסבלנות לתקצור הדוח"

יכול להיות שהתחיל להם עומס של דוחות מקוונים עכשיו?

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 13:28

יכול להיות. זה גם תלוי סניף.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 13:34

מילאתי השנה דוחות על מספר שנים אחורה בשביל לגלגל הפסדי הון. דו"ח פשוט לכאורה. הבעיה שהם התעלמו מאחד המסמכים שצירפתי ורשמו לי הפסד נמוך יותר מכפי שהיה באמת. אני כבר חודש בפתיחת פניות מולם ותשובות לא מספקות מצידם. עם מייצג זה היה מסתיים בשיחת טלפון של שתי דקות בין המייצג לפקיד השומה והשלמת המסמכים החסרים לכאורה.

האם זה שווה אלף ש"ח? כנראה שלא.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 13:54

וגם, ייתכן שחלק מהאנשים כאן חייבים בהגשת דוח שנתי. להבנתי, מקרים כאלה מטופלים מהר יותר לפי חוק.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 14:52

יש להם 90 יום גם במקרה זה. (במקרה של בקשה להחזר מס זה עד שנה).

מעניין אם יעדכנו את החוק בעקבות השיפור הטכנולוגי, או שישאירו להם מקום לכסתח.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 15:42

ומה עם הגישה הבאה: ברגע שמס הכנסה עושה בעיות כפי שתיארת, אז לשלם לרו"ח שייצג אותך כדי לפתור את הבעיה מהר ו\או בצורה נכונה. אפשרי או שזה לא עובד ככה?

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 16:01

המייצג ירצה לבדוק את העבודה שלך (אחריות מקצועית). למה שיגבה ממך פחות על זה?

ועדיין נניח שגובה רק 800 במקום 1000, כל בעיה הכי קטנה תרצה לפתור ב800 שקל?

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 16:20

זה מרגיש לי עוד יותר מטופש, כבר עשיתי את כל העבודה ומילאתי את הטפסים, למה לשלם למישהו שכל תפקידו הוא להרים שיחת טלפון ולהגיד להם להסתכל על הטופס המצורף?

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 16:27

אם הוא יגבה סכום דומה להגשת הדוח אז זה באמת לא הגיוני.

אבל מצד שני, מה עם מקרים שמס הכנסה טוען ששגית בדוח או טוען שאתה חייב לו כסף ולדעתך זה לא נכון ואין עם מי לדבר שם...מייצג יכול לפתור את זה? (סה"כ מנסה להבין איך נכון להתנהל מול מס הכנסה בתור מישהו שרק עכשיו התחיל להתנהל לבד מולם)

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 16:46

אתה סתם מניח הנחות

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 16:46

אני משער שאפשר להוסיף מייצג גם אחרי שהגשת דו"ח ושאפשר לתקן טעויות שנעשו. אבל כנראה נקודת הפתיחה תהיה פחות טובה מאשר אם המייצג היה שם מתחילת הדרך.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 17:44

טוב לדעת, פשוט בתור מתחיל הייתי צריך לעבור הרבה טלפונים, פקידים ונציגים שלא הבינו מה אני רוצה כשהיו דברים ספציפים שרציתי לברר...וכאן בפורום עזרו (במיוחד אתה :) ) הרבה יותר, האמת שאפילו יותר מאשר רו"ח למיניהם.

יכול להיות שיש לי סוג של "פחד" מ"התעסקות" עם מס הכנסה כי תמיד הסביבה שידרה שזו סוג של מפלצת שלא כדאי להתעסק איתם לבד...אני שמח לשמוע שזה לא המצב ושכן אפשר לקבל מהם את הזכויות שלי בלי לשלם לרו"ח הרבה כסף.

מניח שמפ"ל זו תמיד הכתובת המעודפת להתנהלות מולם ולא בטלפון?.

🕒 פורסם בתאריך: 14/07/2021 20:38

לרוב, כן.

לפעמים הם עונים תשובות לקוניות, ואז כדאי לסגור חוג טלפונית.

🕒 פורסם בתאריך: 17/04/2022 19:06

ידוע במקרה האם ניתן לבקש החזר מס כנגד ביטוחי חיים של משכנתא בצורה מקוונת? (25% החזר מס מהפרמייה השנתית ששולמה).

נתקלתי בכמה אתרים שטוענים שספציפית נושא ביטוחי החיים מצריך הגשה ידנית של הדוח המקוצר.

האמת שגם בדקתי בסימולטור וניכר שהביטוח חיים כלל לא משחק פקטור בחישובים שם ולא משנה איזה סכום שמים, אבל מצד שני הסימולטור הזה מרגיש כמו מתקופת המנדט ככה שלא ברור כמה ניתן להסתמך עליו.

🕒 פורסם בתאריך: 17/04/2022 19:26

הכל בצורה מקוונת.

ובקשר לביטוח חיים, תלוי כמה הכנסה לא מבוטחת יש לך, וכמה הפרשה עצמאית פנסיונית אחרת ביצעת השנה.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2022 08:33

הסימולטור מחשב נכון את הזיכוי על ביטוח חיים.

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2022 12:21

באמת?

אני לא מצליח להבין אז למה כל סכום שאני מזין בשדה 036 לא משנה כלום בחישובים שלו.

לפי הפקודה ההחזר אמור להיות 25% מהפרמיה השנתית ששולמה, מה אני מפספס?

בהנחה שמדובר ב100% הכנסה מעבודה, ללא רווחי הון וכו, זה תמיד מראה לי שאני בדיוק על ה0 מבחינת המס (כי הכל שולם כמו שצריך דרך המשכורת)

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2022 14:14

שאלה בסיסית, יש לך הכנסה לא מבוטחת?

כלומר כשמדובר רק במשכורת, האם שדה 158 גדול משדה 244?

האם הפרשת באופן עצמאי להפרשות פנסיוניות והכנסת אותן לסימולטור?

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2022 19:35

אכן זה המצב

לא הפרשתי כלום באופן עצמאי

🕒 פורסם בתאריך: 19/04/2022 20:10

משהו לא סביר, אבל קשה לפענח למה בלי לראות את הנתונים

אולי המעביד הפריש בשבילך? יש בטופס 106 שדות 268 או 135?

🕒 פורסם בתאריך: 20/04/2022 00:08

שלילי.

בכל אופן, שלחתי לך הודעה בפרטי..

הדוח השנתי שלי מאוד פשוט - יש צורך לדעתכם להעזר במייצג?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן