מספר שאלות על קרנות מחקות

🕒 פורסם בתאריך: 08/08/2021 00:01

קרנות שאינן חשופות לשינויים במטבע חוץ ( למשל יחס השקל-דולר / שקל-יורו).

מקריאה כאן בפורום תוכל לראות שבתי השקעות כמו ונגרד או בלאקרוק בעלי מוניטין של כאלו שאינם מעלים דמי ניהול לאורך זמן. סביר להניח, שחברות ישראליות שכרגע מציעות קרנות באפס אחוז דמי ניהול יעלו את דמי הניהול. מתי? לדעתי, כאשר יגיעו ליעד המטרה שהציבו לעצמם לגיוס משקיעים בקרן. המידע על דמי הניהול שקוף ואתה יכול להתעדכן בדף הבורסה למשל או באתר החברה. אני משער שחובתם לעדכן אותך טרם מעלים.

לא. חפש ishares. יש גם פוסט מעולה ״ הו, הסלע השחור״.

דוגמא למינוף : לקיחת הלוואה על חשבון קרן השתלמות שברשותך והשקעתה בחשבון ממוסה.

סקר שוק. אתה תראה לבד. ועקרון נוסף, הרבה נכסים יעניקו לך כח מיקוח לגבי עמלות מול הגופים השונים.

🕒 פורסם בתאריך: 08/08/2021 00:15

בדיוק הפוך :-)



קרן "מנוטרלת" זאת קרן שבנוסף להשקעה במדד גם מהמרת על התנודה של השקל מול מט"ח רנדומלי כלשהו (לרוב דולר או אירו).

לעקוב אחרי פרסומי הקרן.

בקרנות ישראליות לדעתי הם מוגבלים כרגע להעלות רק פעם בשנה.

קונים קרן זרה גדולה של חברה שידועה בהורדת דמי ניהול, כמו ונגארד או אישרז

יש קרנות מחקות ישראליות שנסחרות בש"ח.



יש קרנות איריות (של אישרז) שנסחרות גם בארץ בשקלים.



מצד שני, המרת כספים זה לא סיפור גדול ולרוב גם לא מאוד יקר. לדעתי יש שיקולים הרבה יותר חשובים מזה בבחירת קרן.

בגדול - להשקיע יותר כסף ממה שיש לך. לקחת הלוואה.

אם זה "סנופי ממונף פי 2" למשל אז על כל שקל שאתה שם אתה בעצם חשוף למדד כאילו השקעת 2 ש"ח. זה אומר שאם הקרן עלתה ב10% אז הרוות בעצם 20%, מצד שני אם הקרן נפלה ב50% אז הפסדת את כל הכסף.



(יש כל מיני סוגי מינוף, איפוס יומי, איפוס חודשי וכו' ככה ש10% לאורך זמן לא באמת יתן לך 20% תשואה. חפש "קרנות ממונפות" אם זה מעניין אותך).

כמה שפחות :-)

🕒 פורסם בתאריך: 08/08/2021 00:37

נכון. תודה ;)

🕒 פורסם בתאריך: 10/08/2021 17:11

תודה רבה!

🕒 פורסם בתאריך: 15/03/2023 23:10

מעוניין לקנות קרן מחקה s&p 500, ברוקר ישראלי, מתלבט בין קרן דולרית אמריקאית כגון voo או spy לבין קרן שקלית ישראלית/אירית כגון iShares Core S&P 500 UCITS ETF.



האם יתכן שיהיה הבדל בתשואה ביניהם (אני מבין שמנוטרלת אמורה להשפיע על התשואה לכן אני מדבר על לא מנוטרלת).



ההבדלים שמצאתי לבינתיים:

גובה עמלות ק"מ.



המרת מט"ח.



אמריקאית מחלקת – אירית/ישראלית צוברת.



מס ירושה?



פספסתי משהו?

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2023 00:26

דמי מסחר חודשים לבית ההשקעות (יכול להיות 0 במקרה של IBKR לדוגמה).



יש מס ירושה, קיים על קרנות אמריקאיות ולא על איריות.

🕒 פורסם בתאריך: 18/03/2023 06:58

מיסוי ריאלי.



גוגל: המשקיעה מייק

🕒 פורסם בתאריך: 19/03/2023 16:33

תודה לכל העונים.



בעיקר מעניין אותי האם יש היתכנות להבדל בתשואה ביניהם (קרן אמריקאית דולרית לאירית/ישראלית שקלית).



או שרק שער המט"ח הוא המפריד ביניהם בתשואה (כך שזה אותו דבר בדיוק).

🕒 פורסם בתאריך: 20/03/2023 00:56

בהחלט.



יש המון דיונים על ההבדלים בין קרנות אמריקאיות לבין איריות (צוברות ומחלקות) לבין ישראליות.



בגדול ההבדל בתשואה בין אירית צוברת לישראלית צוברת (על מדד אמריקאי) יכול להגיע לכ 0.3-0.4% בשנה (לטובת האירית).



מול אמריקאית קצת יותר קשה לחשב כי זה תלוי במשך זמן ההשקעה, אבל בגדול להשקעה של מעל 20-30 שנה לרוב אירית תתן תשואה קצת יותר גבוהה.