צעד ראשון בשוק ההון

🕒 פורסם בתאריך: 17/08/2021 07:27

שלום לכל חברי הפורום המדהים,



כבר תקופה ארוכה שאני קורא ועוקב בשקיקה אחר מגוון הנושאים המעניינים וכולי תקווה להכנס ברגל ימין לעולם ההשקעות בדך לעצמאות כלכלית.



קצת על עצמי- בן 35, נשוי+3, הכנסות נטו (2 בני זוג) כ- 17k, עובד במשרה ציבורית (קביעות) ובשאיפה לצאת לפרישה מוקדמת בעוד 15-20 שנה.



מהרגע שהתחלתי ללמוד מהפורום, יישמתי 2 דברים מידיים: 1. פתחתי גמל להשקעה (במטרה לחסוך מספיק הון ראשוני). 2. שינתי סידרי עדיפויות- כל חודש אני תחילה שם סכום בצד ובסכום הנותר אנחנו מתנהלים (את הסכום כמובן מעביר ישר לגמל להשקעה).



לאחר 6 חודשי חיסכון/השקעה, צברתי סכום של 30k (קטן, אני יודע, אבל עדיף מ 0 :) ), חשבתי להעביר את הסכום ולפתוח תיק עצמאי ב IBI



זה סכום שאני יכול להרשות לעצמי ל"התפרע" איתו ומבחינתי כל סכום שאכניס לתיק זה כסף שאני יכול להסתדר גם בלעדיו (כ- 30% מההכנסה)



אני מעוניין לבנות תיק שימשיך איתי עד הסוף וכמובן עם הזמן אני אשתפשף ואאזן אותו מדי תקופה



כל רבעון אני אפקיד לתיק (מעדיף להפקיד סכום גבוה פעם ברבעון מאשר סכום נמוך כל חודש) סכום של כ- 12-14k



בגדול התיק יהיה מורכב מהשקעות במדדים (פאסיבי) ושיפריש סכום קטן מדי תקופה (דבידנד)



הרכב התיק:



מניות 60% (18,000) :



אשס. חוץ spx500, מס' נייר 115925 - 80% (14,500)



ת"א 125 - 20% (3,500)



דבידנד 20% (6,000) :



SCHD



ריט SPYJ



אג"ח ממשלתי 20% (6,000):



קסם KTF, מס' נייר 5113428



אשמח לקבל חוות דעת ולהעזר בחכמת ההמונים לגבי הרכב התיק. ידוע לי שאתם לא יועצים וכל דבר שאעשה אני אלמד תוך כדי תנועה.



תודה מראש,