שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 09:35

כן. אין שום סיבה להשקיע כסף שאתה צריך להשתמש בו בקרוב במסלול מסוכן כמו סנופי.



אפ פסיכולוגית קשה לך לוותר על תשואה שאולי תהיה לסנופי, תשאיר במסלול 10 אחוז. כך תהנה מהריגוש בלי לסכן יותר מדי.

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 09:45

האם המעבר עצמו יכול לגרור הפסדים (לא בעתיד, אלא ברגע המעבר)? בעקבות שינויים בשער הדולר, מחיר מניות וכו'...

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 11:05

בעקרון לא, אבל קשה מאד לבדוק תשואה מדוייקת לרגע בו עבר הכסף ולכן לדעתי הלא מבוססת על כלום, ברוב המקרים החישוב נכון, מבין אלו שלא, יהיו יותר טעויות לרעת הלקוח מאשר לטובתו.



בתקופה בה אין תנודות עצומות במחירים זה בטל בשישים.

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 12:38

תודה.



יש 2 מסלולים עם רכיב מנייתי אפסי שאני מתלבט ביניהם.



הייתי מעדיף לגדר את הכסף מפני העלייה הצפויה במדד.



המסלול האג"חי אמור להיות צמוד?



הפניקס השתלמות שקלי טווח קצר



הפניקס השתלמות אג"ח ללא מניות

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 12:47

אם העלייה היא צפוייה אז היא כבר משוקללת במחיר האג"ח ולא תקבל הגנה.



אג"ח צמוד מגן מפני אינפלציה גבוהה מהצפוי.



לדוגמה: אם תחזית האינפלציה היא 3%, והמדד באמת יהיה 3%, תקבל תשואה אפס.



בדרך כלל שקלי זה אומר "לא צמוד למדד".



תלוי איזה אג"ח הם מחזיקים, צמוד או לא.



בכל מקרה אם המטרה שלך היא רק להימנע ממפולת במניות אז כל מסלול אג"חי יהיה טוב, ההבדלים ביניהם קטנים.



רק אל תצפה לתשואות מרשימות.

🕒 פורסם בתאריך: 09/12/2021 13:02

מצטער. לא מכיר.



אפשר להכנס לרשימת הנכסים הרבעונית ולבדוק.