🕒 פורסם בתאריך: 05/01/2022 17:43
ההורים שלי בני 65 והחליטו שהגיע הזמן לעשות משהו עם הכסף שיושב בעו"ש ולפתוח תיק השקעות בכמיליון ש"ח.
שניהם עובדים, לא מעוניינים בכלל לצאת לפנסיה ומרוויחים כ15 נטו יחד.
תישאר להם כרית ביטחון בבנק בגובה חצי מיליון ש"ח.
אחד מהם עצמאי, ובחשבון העיסקי יש סכום שקרוב למיליון ש"ח(אחרי קיזוז שיקים שיצאו) שפשוט יושב בעו"ש(עוד כרית ביטחון).
הם גרים בדירה בבעלותם ומכניסים משכירויות כ6000 ש"ח בחודש.
אם הם יפרשו היום תהיה להם הכנסה בגובה 14K-15K(שכירויות, פנסיה, קיצבת זיקנה).
בגיל הזה לצערי, דברים לאט לאט מתחילים להיות יותר שבריריים, וקשה לתכנן ליותר מדי רחוק. אבל זה נראה שהם לא יצטרכו את הכסף לפחות לא ב5-10 שנים הקרובות.
מטרת התיק היא לשמור על ערך הכסף.
סנופי-35%
אג"ח קצר/בינוני-65%
*קרנות איריות כמובן
כל הערה/הארה תתקבל בברכה
תודה.
שניהם עובדים, לא מעוניינים בכלל לצאת לפנסיה ומרוויחים כ15 נטו יחד.
תישאר להם כרית ביטחון בבנק בגובה חצי מיליון ש"ח.
אחד מהם עצמאי, ובחשבון העיסקי יש סכום שקרוב למיליון ש"ח(אחרי קיזוז שיקים שיצאו) שפשוט יושב בעו"ש(עוד כרית ביטחון).
הם גרים בדירה בבעלותם ומכניסים משכירויות כ6000 ש"ח בחודש.
אם הם יפרשו היום תהיה להם הכנסה בגובה 14K-15K(שכירויות, פנסיה, קיצבת זיקנה).
בגיל הזה לצערי, דברים לאט לאט מתחילים להיות יותר שבריריים, וקשה לתכנן ליותר מדי רחוק. אבל זה נראה שהם לא יצטרכו את הכסף לפחות לא ב5-10 שנים הקרובות.
מטרת התיק היא לשמור על ערך הכסף.
סנופי-35%
אג"ח קצר/בינוני-65%
*קרנות איריות כמובן
כל הערה/הארה תתקבל בברכה
תודה.