🕒 פורסם בתאריך: 13/02/2022 12:48
היי כולם, אנחנו נשואים טריים, שמעוניינים לרכוש דירה בקרוב.
להלן פירוט הנכסים שלנו:
- דירה להשקעה בשווי 1M ללא משכנתא, ודירה נוספת להשקעה בשווי 1.6M-1.7M, עם משכנתא של 800K, כך ששווי הנדלן הנקי הוא באזור ה-1.6M.
- שתי קרנות השתלמות (מור ואלטשולר שחם) בשווי כולל של 215,000 ש״ח, מושקעות במסלול מנייתי
- שתי קופות גמל להשקעה בשווי 230,000 ש״ח, שתי הקופות מושקעות בפיזור של 75% מנייתי, 25% S&P500.
- מזומן בעו״ש - 140,000
לפי החישוב הנ״ל אנחנו מושקעים 1.6M בנדל״ן, 445,000 במניות, ועוד 140,000 במזומן, סה״כ 2.2M שמהם רכיב ההשקעה במניות מהווה 20% סיכון.
בשרשור אחר כתבו לי שכסף שמיועד להשקעה בטווח הקרוב לא אמור להיות מושקע במניות, במקרה שלנו כמו שכתבתי, 445,000 מושקעים במניות בסיכון, ואנחנו היינו רוצים לרכוש דירה למגורים במהלך השנה הנוכחית.
החדשות האחרונות על המשבר בין רוסיה לאוקראינה מדאיגות קצת ואני מתלבט מה לעשות עם הכספים בסיכון, מכיוון שהכסף מיועד לשימוש בשנה הקרובה.
האם עדיף למשוך לחלוטין את הכספים בקופות הגמל, או להעביר אותם למסלולים כלליים לטווח של החודשים הקרובים? האם לחכות עוד שבוע שבועיים ולראות מה המצב? מן הסתם לא היינו רוצים למצוא את עצמנו במצב שבו השוק ירד ב-20% מערך ההשקעות שלנו בחודשים הקרובים במידה והמשבר יהיה רציני.
ברור לי שאף אחד לא יודע מה יהיה ומה הדבר הכי נכון לעשות, אבל אשמח לטיפים ולשמוע את דעתכם, תודה
להלן פירוט הנכסים שלנו:
- דירה להשקעה בשווי 1M ללא משכנתא, ודירה נוספת להשקעה בשווי 1.6M-1.7M, עם משכנתא של 800K, כך ששווי הנדלן הנקי הוא באזור ה-1.6M.
- שתי קרנות השתלמות (מור ואלטשולר שחם) בשווי כולל של 215,000 ש״ח, מושקעות במסלול מנייתי
- שתי קופות גמל להשקעה בשווי 230,000 ש״ח, שתי הקופות מושקעות בפיזור של 75% מנייתי, 25% S&P500.
- מזומן בעו״ש - 140,000
לפי החישוב הנ״ל אנחנו מושקעים 1.6M בנדל״ן, 445,000 במניות, ועוד 140,000 במזומן, סה״כ 2.2M שמהם רכיב ההשקעה במניות מהווה 20% סיכון.
בשרשור אחר כתבו לי שכסף שמיועד להשקעה בטווח הקרוב לא אמור להיות מושקע במניות, במקרה שלנו כמו שכתבתי, 445,000 מושקעים במניות בסיכון, ואנחנו היינו רוצים לרכוש דירה למגורים במהלך השנה הנוכחית.
החדשות האחרונות על המשבר בין רוסיה לאוקראינה מדאיגות קצת ואני מתלבט מה לעשות עם הכספים בסיכון, מכיוון שהכסף מיועד לשימוש בשנה הקרובה.
האם עדיף למשוך לחלוטין את הכספים בקופות הגמל, או להעביר אותם למסלולים כלליים לטווח של החודשים הקרובים? האם לחכות עוד שבוע שבועיים ולראות מה המצב? מן הסתם לא היינו רוצים למצוא את עצמנו במצב שבו השוק ירד ב-20% מערך ההשקעות שלנו בחודשים הקרובים במידה והמשבר יהיה רציני.
ברור לי שאף אחד לא יודע מה יהיה ומה הדבר הכי נכון לעשות, אבל אשמח לטיפים ולשמוע את דעתכם, תודה