שלום לכולם.
אני מנסה לסייע לאימי. מסיבות משפחתיות היא מעדיפה להשאיר כספים ותיקים מאד בקפ"ג תיקון 190.
עם זאת היא מעוניינת להקצות חלק מהכספים למסלולים פסיביים של אג"ח ארה"ב - דוגמת
iShares 1-3 Treasury
iShares 3-7 Treasury
או אג"ח קונצרני iShares $ Corp Bond UCITS ETF
השאלה היא האם קיימים מסלול...
שלום לכולם.
סוכן של אחת מקרנות הפנסיה ניסה לשכנע אותי לעבור אליהם. המסלול ישאר סנופי, ודמי הניהול זולים בשיעור זניח. עם זאת – הוא "הבטיח" שבתהליך הניוד הם משייכים את הצבירה מהקרן הכללית ומהקרן המשלימה לקרן הרגילה שלהם, כלומר זו שבה יש הבטחת תשואה (אג"ח מיועדות לשעבר). כלומר, באופן פלאי סך הצבירה ש...
שלום לכולם, בעבר הפקדתי ("מקנה מתנה") לילדים כספים לקופגלה על שמם. הכספים נמצאים במסלול סנופי. אני מבין כעת את חוסר היעילות – הרי יכולתי להפקיד את אותם סכומים בחשבון שלי ולקנות קרן מחקה עבורם.
שאלתי היא כיצד ניתן לשנות את המצב – למשל בהגיע גיל 18 לבקש מהנער למשוך את הכספים ולפתוח חשבון בבית השקעות ...