רק לדייק ש espp בד"כ נותן הטבת מעסיק במחיר הרכישה, החייב במס פרותי. לפעמים המס לא משולם בעת הקנייה, ואז יש שיקול דומה ל RSU, בייחוד אם מחיר המנחה עלה בצורה משמעותית בין תחילת תקופת ה espp לסופה....
הכי פשוט בעיניי, חלק מהמשכורת. בהנחה שוסטינג נגמר אחרי N שנים ואתה עובד כבר יותר מ N שנים, אז אתה אמור לקבל בערך וסטינג חודשי קבוע, תלוי כמובן בהענקה וערך המנייה וכו'. חלק את השווי הכולל ב Nx12 חודשים וקבל בערך תוספת לברוטו.
עכשיו יש לך שווי משכורת שמכיל rsu....
כשפניתי בעבר לנאמן כדי לקבל אישור, שאלתי למה הם לא מצרפים אותו אוטומטית לכל העברה. הם טענו שכל אישור כזה מצריך חתימה של רו"ח, ולכן הם מוציאים אותו רק לפי דרישה....
בהנחה ואין לך העדפה פסיכולוגית לאף אחת מהשיטות ותוכל להתמיד בכל אחת מהן, מה שחשוב זו הערכת הסיכון/תשואה, ואיזו שיטה תביא אותך לסכום הפרישה מהר יותר, או לזמן הפרישה עם יותר כסף.
האם אתה תבנה תיק שינצח את תשואת השוק לאורך זמן ? אולי....
פעולת הקנייה לא נותנת כלום כשלעצמה, המטרה בקנייה היא להשקיע כסף חדש שנוסף ממקור חיצוני (למשל משכורת). כמו כן, אין צורך להוסיף פעולת מכירה מכיוון שהיא כבר קיימת במודל, זה נקרא איזון. אם אתה מאזן במועדים קבועים והכסף החדש לא מספיק, אז יש לך צורך למכור....
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.