שלחתי בשנה שעברה דיווח שנתי למס הכנסה על שנת 2024 וקיבלתי שומת מס עם החזר לטובתי בחודש מאי 2025.
גם השנה עליי לשלוח דיווח שנתי על שנת 2025. אני מניח שיש להוסיף לדיווח את ההחזר שקיבלתי בשנה שעברה.
באיזה סעיף יש לדווח זאת בטופס 1301?
תודה רבה...
למצוא "אסטרטגיה הגיונית" זה לנסות לתזמן את השוק.
עוד כמה חודשים תסתכל על מה עשה השוק ובדיעבד תהיה אסטרטגיה שהיתה טובה לתנודה שהשוק עשה.
מכיוון שאין לך מושג מה השוק הולך לעשות, תחליט על אסטרטגיה קבועה, כניסה במנות קטנות או אחת לתקופה ותיצמד אליה.
זה גם יחסוך לך את כאבי הראש של "לבחור אסטרטגיה"....
גם אני בפסגות, קרה לי פעם או פעמיים שהיו עיכובים בהפקדת הדיבידנד, לא של VTI ספציפית אלא של נייר אחר.
העיכוב היה בסדר גודל של שלושה שבועות בערך.
הכי טוב להתקשר אליהם ולהרים להם דגל שיש בעיה.
אתה גם יכול לחפש בפורום, יש כמה פוסטים בדיוק על הנושא הזה....
בדף הראשי, למעלה מצד ימין, תפתח את הלשונית של "שווי נוכחי".
למטה תוכל לפתוח עוד לשונית ויוצג לך "אחזקות במטבע" שמציג שווי דולרי של סך המניות הדולריות והמזומן הדולרי שיש לך בחשבון....
השערוך התעדכן לחודש אוקטובר.
התשואה השקלית של S&P היתה בערך 4.64% באוקטובר, והנתונים בקופה שלי מראים תשואה של 2.6% בלבד.
להבנתי התשואה אמורה להיות 0.7 * 4.64 + 1/12 * 4.8 = 3.648% (70 אחוז מדד, 30 אחוז אגח מיועדות)
עוד מישהו עם נתונים דומים?...
אני פחות או יותר במצבך מבחינת זמן כניסה לשוק, עם תמהיל תיק שונה.
מבחינת אופטימיזציות בחרתי לשפר היכן שיכולתי את דמי הניהול, וזהו.
אגב, מקווה שזה לא נוגד את הכללים אבל אשמח לדעת היכן קיבלת 0.25% בקרן השתלמות. אני כרגע ב 0.47% בהלמן....
אני בקרן הפנסיה עוקבת המדד המפורסמת של הלמן שעברה לאחרונה למיטב דש.
שמתי לב שנתוני הקרן עודכנו אתמול באתר של מיטב לחודש יוני, אבל הצבירה נותרה ללא שינוי - ללא עדכון התשואה החודשית של יוני שהיתה בערך 2.4% (שקלי).
ניסיתי לתפוס את שירות הלקוחות ללא הצלחה.
לעוד מישהו זה לא התעדכן?...
לא מקבלים הודעה, הסכום מתווסף למאזן הדולרי.
במערכת ספארק אתה רואה את סכום הדיבידנד הכולל שקיבלת ואת ה 25% מס שנוכה לך בחלון תנועות בחשבון.
כמה ימים לפני כניסת הדיבידנד רואים את הסכום השקלי השקול בעמודת 'הכנסה לקבל' בעמוד הראשי....