גם פוליסת חיסכון היא מוצר מנוהל, לא?
דמי הניהול בקופ"ג להשקעה נמוכים יותר משמעותית, אבל נראה לי שזה פחות רלוונטי כרגע כי בהתבסס על מה שכתוב פה לא רוצה לעבור להשקיע בעצמי כי בגלל ה"הפסד" של הפסדים שצברתי שם...
לא מגן מס רשמי, אבל לא אצטרך לשלם מס בעתיד עבור רווחים עד לגובה סכום ההפקדה היחסי המקורי (חלק משכתי), לא?
ולכן הניוד/קניה של ני"ע עורבי מדד בעצמי לא ישתלמו לי, גם אם די הניהול יהיו נמוכים יותר. כי יהיה "הפסד" מידי שהזכרתי פה....
יש לי קופ"ג להשקעה + פוליסת חיסכון, נכנסתי בדיוק לפני הירידות של 2022 וספגתי הפסדים, העליות השנה הקטינו את ההפסדים אבל עדיין אני בהפסד. השקעתי בישראל, לאחרונה עברתי לS&P, אבל גם הוא לא מאד מעודד כרגע.
משכתי חלק מהסכום כי רציתי להשקיע בעצמי כדי לחסוך בעלויות דמי ניהול, האם הפסדתי את מגן המס באופן יח...
יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן
מלא את הפרטים מטה ושאלתך תועבר ישירות למערכת שלנו לבחינה מעמיקה.