ערך נקוב של קרנות

🕒 פורסם בתאריך: 28/12/2022 08:58

אפשר למדוד ערך של כל נכס בכל מטבע. זה רק עניין של פעולת כפל.



אבל כאשר נייר נסחר בבורסה מסוימת, מקובל למדוד אותו במטבע של אותה מדינה, וזה גם המטבע שבו תוכל לקנות ולמכור.



יש מקרים שזה לא המטבע של המדינה. יש לדעתי ניירות שנסחרים בבורסה של לונדון אבל נקובים בדולר.



נוחות, עלות המרות מט"ח.



מבחינת מיסוי יתכן הבדל, תלוי בקרן. בישראל חלק מהקרנות ממוסות לפי המטבע הנקוב (כלומר אם קנית ב-100$ ומכרת ב-110$ תשלם מס על 10$) וחלק ריאלית (משווים את סכום הקניה והמכירה בשקלים מינוס עליית מדד). מיסוי ריאלי לרוב עדיף, הדעות חלוקות באיזו מידה.

🕒 פורסם בתאריך: 28/12/2022 17:51

לא כתבת את זה במפורש, אבל לפי הדוגמה שלך אני מבין שהקרנות שלא ממוסות באופן ריאלי, ממוסות באופן נומינאלי.



נכון?



אם הרווחתי והמדד חיובי, ברור שעדיף לי מיסוי ריאלי, אבל אם הרווחתי והמדד שלילי, ברור שעדיף לי מיסוי נומינאלי.



אז מדוע המיסוי הריאלי "לרוב עדיף"? פשוט מכיוון שהמדד בד"כ עולה?



ואשמח לקישור לפוסט או מאמר שמסביר את "הדעות החלוקות".

🕒 פורסם בתאריך: 28/12/2022 17:55

גוגל: המשקיעה מיסוי ריאלי

🕒 פורסם בתאריך: 28/12/2022 18:01

כל הקרנות שנקובות במט"ח, ממוסות ריאלית על בסיס שער המטבע(25%).