המלצה לקופת גמל

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2023 12:34

דיברתי עם סוכן ביטוח והוא אמר שהכי כדאי להעביר לקופת גמל. יש לו ביטוח שארים ואבדן בקרן פנסיה שלו. ביטוח המנהלים בקופה אחרת כבר לא פעיל כמה שנים ורוצים לנייד את הכסף משם. הוא בן 63

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2023 12:41

למה לא לאחד הכל בקרן פנסיה מקיפה בדמי ניהול זולים?

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2023 12:55

היי ליאור.



שילמת כסף לאותו סוכן?



לא?



אז אולי שווה לבדוק עם מישהו בתשלום ולא מישהו שאולי יש לו עוד מניע נסתר ועלום [תמריצים שהם לא ממך].



כן?



אז אולי לשאול מה בנוגע למקדם ?



בביטוח מנהלים ישנים לפעמים יש מקדם קבוע בניגוד למה שקורה היום במקרה שינוייד.



צריך להיזהר עם כספים של מקורבים, על אחת כמה וכמה בני משפחה.



הסוכן ייעלם בהמשך, אתה זה שיהיה ה"כתובת" בעתיד, לכן לעשות את זה ביסודיות ולא בזריזות.



[מניסיון]



נ.ב.



הח"מ לא מבין כלום על שום דבר.

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2023 12:56

לפני שאתה רץ להעביר, תבדוק אם יש מקדם קצבה מובטח